网络交易诈骗与防范

一、网络交易诈骗的形式

（一）构建假网站和假链接

犯罪嫌疑人在能够提供虚拟空间的运营商那里注册与真实网站相类似的域名，开通运行后在真实网站上建立一个虚假的商品销售链接和联系方式，以特价、低价等各类促销手段诱使买家上当。当一些消费者因贪图便宜而心动并决定消费的时候，卖家就会趁机以修改价格等名义发送与真实链接有差异的假链接给买家，往往买家不会仔细辨别网站或链接的真伪，再加上假网站通常与真实网站极其相似，不注意而点击链接确认付款后，卖家便能因此而获得买家的账号和密码，从而获取钱财。

（二）以第三方支付平台故障为托词，要求其他方式汇款

由于网络交易多是在异地进行，往往需要汇款。目前消费者能够放心大胆的在网络上购物消费，主要的原因是现在拥有支付宝、安付通等第三方支付平台的安全交易保障，使得买家和卖家均能保全自己的利益。而犯罪分子知道通过此方法难以达到自己预期的目的后，往往采取以各种借口、手段设法让买家通过使用银行汇款或转账等业务而诈取钱财，等到钱款或是犯罪分子的伎俩被识破时就立即切断与消费者的联系。

（三）冒充网络客服发布虚假中奖信息

在网络交易过程中，由于购物的特殊性买家必定会留下自己的联系方式和住址，或者卖家通过其他非法途径购买到买家的联系方式，冒充各类购物网站客服给买家拨打电话，声称买家中得某某活动大奖但是要交小部分钱才能将奖品寄给买家，而买家因贪图便宜的心里会忽略中奖活动的真实性往往能够轻易上当，当按照“假客服”的要求汇往钱款之后发现并没有所谓的奖品或大奖才发生自己受骗。

二、网络交易诈骗的特征

（一）犯罪主体专业化

在网络交易诈骗中犯罪行为人普遍熟悉网络金融业务的流程，犯罪分子在充分研究网络购物第三方支付平台的特点、网络监管漏洞和网上银行功能后，通过目前技术缺陷导致的漏洞实施犯罪和逃避管束，而且部分犯罪行为人具有一定的反侦察能力，在犯罪后能够及时制造假象、转移财产、毁灭证据。

（二）犯罪手段多样化、科技化

网络欺诈手段各种各样，犯罪行为人巧妙地将犯罪活动隐藏在各种现代高科技手段和计算机技术的掩护下，不容易被人发现。犯罪方式更新速度极快，让人防不胜防。为了完成犯罪目的并且不被公安机关发现，犯罪分子作案手段不断变换，一旦引起群众注意，便迅速改变犯罪方式。

（三）犯罪面积涉及广、危害性大、追究法律责任困难

互联网的快速发展导致形成了一个与现实世界相互交织、互相影响又区别开来的虚拟世界，不法分子抓住互联网无地域性的特征进行跨国界、跨地区的非法活动，并且为了逃避监管和惩罚，犯罪分子往往采取将实施诈骗的网络技术平台设施如服务器等设置在国外。这样导致最终难以将犯罪分子抓捕归案，无法挽回受害人的损失。

三、网络交易诈骗诈的防范措施

（一）改善网络法制环境

我国法制建设起步晚，虽然在近些年来取得极大进步，先后出台了《国务院办公厅关于加快电子商务发展的若干意见》、《中华人民共和国电子签名法》、《电子支付指引（第一号）》等法律法规，2012年新修订的新刑事诉讼法增加了电子数据这一证据种类，这些法律和法规在促进了我国电子商务发展的正规化和法律化也发挥了作用，但还没有形成针对网上交易主体管理的全国性的统一法律，并且现行法律制度仍然存在一些缺陷与不足，尤其在网络方面法制建设更为严重，我国没有专门的网络交易的方面的法规，一旦出现诈骗行为，对于如何确定网络交易平台及当事人双方的责任没有明确的规定。

（二）加强技术防范措施

针对目前我国社会缺少信用的情况，应该加强建设网络交易信用环境，建立健全完善的社会信用体系和信用信息披露制度，增设信用信息数据库，增强网络交易的规范。现阶段的信用评价机制还仅存在于网络交易主体双方之间，没有相应的信用信息数据资料。政府部门应该支持和认可信用信息管理体系的设立，并在各行业、各部门之间分享部分各自信用系统的内容，共同为建立信用体系作出努力。在完善社会信用体系的建设后，可以用法律认可信用评价机制和评价内容，使其具有法律效力，不仅可以更好的建设信用系统，而且在之后的案件中也可以用作法律依据采用。

（三）提高全民防范意识

在了解网络交易的缺陷后，买卖双方都要提高警惕，加强自我防范意识。首先，要及时修护电脑系统漏洞、升级电脑系统，并且要安装杀毒软件、防火墙并且及时更新升级，在平日里不要在公共电脑上使用电子银行或是登入有金额的账户和密码。其次，在进行网络交易时，要提高安全防范意识，仔细阅读合同条款，认真验货，有条件的可以索要票据。在发现问题后要及时和对方联系寻求解决方法或是申诉以维护自己合法权益。消费者要严格按照购物网站的交易流程进行交易，小心“钓鱼网站”等诈骗手段，避免上当。