2023年银行客户案例分享(汇总5篇)

范文为教学中作为模范的文章，也常常用来指写作的模板。常常用于文秘写作的参考，也可以作为演讲材料编写前的参考。相信许多人会觉得范文很难写？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。

银行客户案例分享篇一

这两者都是在为我们营销工作做准备。一天之计在于晨，我们需要安排好一天的工作，“破零加一”就是要让我们知道我们今天要做什么。仪容仪表的整理和团队氛围的带动是要求我们一有一个良好的工作面貌，摒弃工作以外的情绪，以饱满的工作热情去迎接我们工作。金融市场日新月异我们也要与时俱进，晨会中财经新闻播报环节也只是抛砖引玉，我们需要不断为自己充电。话术演练以及营销技巧的学习是让我们更好的面对客户，高效率完成营销工作。由于每天面对客户较多，所以我们需要快速引起客户的兴趣，突出产品优势及卖点，促成交易，事先的准备工作显得尤为重要，充足的准备必将事半功倍。

随着银行竞争加剧，我们不能再等客上门而是主动出击。开口营销真的有想象中那么困难吗？就拿手机银行来说，开口并不是那么困难我只是将一种更方便快捷的方式介绍给客户并教会他们使用，针对年轻人来说接受度还是很高的。针对客户较多时，培训老师交给我们“三角站位”，高柜、低柜及大堂经理的相互配合各司其职，既缓和客户情绪，又争取了营销机会。这个时候充分展示团队的执行力和协作能力才能良好的完成我们的工作。培训老师还传授了一些常用的营销技巧。一用微笑和赞美打破和客户之前的陌生感，二抓住细节，了解客户需求，选择一种产品突出卖点进行营销，三用故事、礼品等方式客户促成销售。

每一个客户都是个案，既有相似之处，也有特殊情况，所以营销技巧是可以复制的，但又不仅仅是复制，要不断总结积累创新。学习的方式也是多样的我们可以多听多看别人是怎么做的，取其精华去其糟粕。而我们自己每一次的营销经验也是非常宝贵的，哪里做的不够好，下次我们该怎么做，这些需要在我们每天结束工作后仔细思考。

银行客户案例分享篇二

客户共享：商户联盟－低成本/无成本实现与商家共享客户资源

1）跨界营销案例：中信银行与星巴克咖啡的联盟

2）银行营销案例：银行联手商户，进行商户联盟.......

3）课堂现场演练：客户资源共享方案设计

－亲子客群

－企业主客群

－老年客群

－女性客群

－白领客群

－农民客群

－沿街商铺老板客群

银行客户案例分享篇三

一般来说，银行活动策划要注重三点：1、客户的需求;2、活动的实质内容;3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。

在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。

银行营销活动

1、与高端客户的出游活动。

1)注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上;同是知识阶层，教师、公务员、医生等;同是企业负责人等等。

5)如果仅是一天的出游活动，尤其是亲近大自然的活动，建议不安排讲座。这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请我作讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。

2、高端女客户的活动。

1)化妆、造型，让女性如何更美丽。这样的讲座对知识型、成功型女性尤其是配偶成功型女性是极具吸引力的。小贴士：这种讲座要发挥三个优势：一是，发挥银行内女客户经理的优势，同性相惜;二是，建议请上级行主管女领导参加，让她既参加了活动，又把她当女人来看(平常总是把人家当作光分配任务的女强人了)，还提升了活动层次。三是，建议去与个什么spa俱乐部或美容院之类的谈谈，把活动办在他那，既省了讲师费用，还说不定能争取一些免费的试用装什么的。

2)瑜伽、跳操、交谊舞。肯定能满足一定的客户需要，尤其是在一些大的城市。

银行客户案例分享篇四

信用卡客群用户相对比较分散，要想持续推动信用卡客群的经营，需要找到切入的核心。

招行切入的正是【商圈】资源，围绕一线城市、二线城市及省会城市的大商圈为中心进行周边区域用户的导流，目前招行开通私域的城市大约有40+，还在持续增加中，大商圈必然有筛选的标准，筛选出来的商圈一般有客流大、连锁商户多的特点，这两个特点就决定了客户粘性高、接地气、产品转化率高。三者（用户、商户、品牌）关系呈现正向增强。

在招行的私域体系中，饭票和影票是社群主推内容，研究发现招行的美食商户和电影商户基本选择的都是全国连锁类型的，这样的好处是质量有保证、商户实力有保证，最重要的是用户消费方便。除此之外也跟招行的组织架构有关，招行的信用卡私域并非由全国分行去做经营，而是统一由卡部中心组建部门去做全国的统一化运营，内容的统一化，而不是属地特色经营，借工具的能力又进一步提升了人效。

构建了招行信用卡客群经营模式的基本雏形。

反观在其他行业，几个人的部门运营几百万的私域用户，再正常不过了。

社群的内容方面呈栏目化经营，每天一个主题（周二5折提前购、周三5折日、周四联合权益日、周五影票福利日），前有电商公司造节，现有品牌造主题日，持续的经营下给客户植入心智。招行在微信生态工具的运用能力上值得其他行学习，招行充分利用企业微信、视频号、小程序和app的联动来增强社群经营的能力。

招行信用卡客群主要以社群经营为主，在打通行内客户消费数据能力上，招行以自有的招牌惠小程序+joying掌声商城+h5作为中间桥梁进行客户数据的打通和沉淀。

转化路径层面，小程序均需要四步以上才能完成订单，h5相对步骤更少一些，跳转app更加丝滑一些。

补充一点：转化上分别有三种方式：小程序登陆账号密码完成订单、复制口令进入掌上生活完成订单、跳转掌上生活完成订单。

视频号是微信生态今年格外火热的赛道，随着直播功能的出现，以及外部达人的入驻，彻底把视频号的能力带起来了，不得不说的是，如果说图文时代成就了公众号、视频时代则成就了视频号，微信生态下，视频号作为一个重要的组件，一定要考虑放进整个经营的矩阵中。

招行的视频号有两种类型，招行信用卡部将视频号分为了品牌宣传阵地和转化引流阵地。“小招喵的掌上生活”承担起品牌宣传的功能，精妙的视频制作让友行也不得不惊叹，ip化的运用也深入人心；”小喵一天吃八顿“的定位主要是转化，将私域社群的用户引流到视频号，通过视频号直播更直观的进行产品的转化，另外视频号在当前还处于推广阶段，视频号会以公私域1：1的标准为视频号直播间导流（假如从私域导流直播间1万人，视频号会给到1万人的公域推荐流量），因此通过直播间放置社群活码导流私域也是招行加粉的方式之一。

说完招行，我们再说一说其他银行的信用卡客群是如何经营的。

由于支持部门不同，所以整体的经营模式也有所差别。

广发银行在整体的用户引流方面还没有看到核心模式，用户来源主要以公众号、小程序为主，搭建的多是全国性社群，社群内我们会发现用户来自于全国各地，且社群内容不持续，我看过很多篇针对广发银行的私域拆解内容，平淡无奇且分析没有深度。

目前来看公众号渠道的导流入口已经很难找到了，如果针对用户导流的触点没有搭建好，新流量的导入就不可持续，更不用谈后续的经营了。是否要走招行的模式，真正的优势是什么，以什么样的模式切入是需要深度思考的。

造成不持续的主要原因应该是在组织架构上没有全职人员跟进，另一方面来自于工具能力没有跟上，如果提前设置好内容宣发通过工具定时做好社群的推送相对会好一些。不过主要问题还不在于这里，主要原因是广发银行还处于试点阶段，资源砸不进去自然无法pk其他行。

（广发福利群）

最后，我们看一下建行。

建行的信用卡app是建行生活，信用卡客群的社群经营并非总行发起，而是由分行自主发起并经营，同时也是处于试点阶段。

建行在整体的企微私域搭建上已经走在了很多国有行的前面，只要你有建行的卡就可以添加到卡地的专属客户经理企微上（目前有些试点行可以），架构上组建了企微经理的角色，虽然目前以兼职为主，不过未来随着企微私域运营的不断深入，或许将为其他兄弟银行提供借鉴意义。

介于此，建行信用卡客群的经营模式与招行和广发是完全不同的，私域社群多以企微上的信用卡客户导入社群进行经营。社群社交性较重，鉴于信用卡活动多以优惠券的类羊毛形式存在，而且重社交，两个搭在一起很难做好平衡。在社群中也经常看到有用户因为抢不到优惠券而在社群发牢骚的情况发生，因此解题之道需要在话术上做好引导，搭建社群初期就需要考虑建立koc体系，做好正向的社交引导和负面出现时的应对之策。

作为国有行风控安全高于一切，所以客户来源相对质量更高，后续的开卡增长除了引导客户推荐外，也是需要考虑的点。所以建行主要模式是存量客户导入+本地优惠活动+分行直营为主。

不管是招行的存量+外部流量的导入经营，轻社交重数据，还是建行的存量客户的社群经营；不管是全面铺开还是小范围试点，整体上都需要搭建闭环系统，路径要流畅，数据可呈现，内容持续性才有意义。

银行客户案例分享篇五

2012年02月06日 来源：医政司

为贯彻落实开展优质护理服务的部署和要求，深化“以病人为中心”的服务理念，辽宁锦州市康宁医院作为一所二级甲等精神专科医院，2011年1月在原有2个封闭病房作示范病房的基础上，全面推广优质护理服务。

一、转变服务观念，奠定正确的思想基础

医院组织全体护理人员学习有关“推广优质护理服务”的相关文件，领会其精神，选派多名护士长参加优质护理服务管理培训班，并外出参观学习，以一名患者家属的身份亲自体验护理服务，真正体会到护士的言行，对病人的身心产生的影响，使护士在服务理念上，建立起以病人为中心的优质服务理念，从而去感知病人主动为病人服务。

二、开展“三基三严”培训，掌握护理技能，保障优质护理工作顺利开展

针对精神科护理特点对全院护理人员进行理论培训和技能操作培训，使其掌握精神科临床常用的十项基础护理操作，严格执行护理流程。让护士自己去充当病人，体验病人的感受，同时加强与病人的沟通训练，并安排责任组长以定期授课和查房的形式对低年资护士进行精神科常见疾病特点、临床表现、病情观察的要点、安全管理等方面的知识和技能进行讲解，提高护士的理论水平，为精神科开展优质护理服务提供了有利的技术保证。

三、拓展服务内涵，创建病区护理文化，引领护理发展方向

“真诚关爱到永远”是医院精神科的护理服务理念。一切工作都以患者安全、满意为出发点。在此基础上，开展“五心六一”活动来约束护士的言行，引导护士的工作。真正做到对病人“细心，爱心，耐心，同情心，责任心”。给予患者“一声问候；一张笑脸；一个清洁的住院环境；一个详细的入院介绍；一个完整的健康宣教”。

在病区醒目位置上，公示护理服务项目及精神科分级护理指导原则，并遵照落实。严格按照护理级别进行护理服务，使探视家属一目了然，对护理服务起到督促作用。在患者家属探视室设有意见箱，并公示投诉电话，以方便家属反馈意见。当病人入院时，责任护士认真填写入院探视告知卡；出院时，填写爱心联络卡，耐心讲解后交给家属，并定期回访。医院每个科室还根据本科特点，独具匠心，或粘贴壁画，或摆上花篮。墙壁上还设有病人心愿板块，病人可以随时地表达心声和愿望。

四、丰富健康教育的形式，促进病人康复

护理部编制精神科常见疾病及常见症状的健康宣传手册，根据每个病人的需要，采用个性化的健康教育和集体健康教育相结合的方式对病人进行健康宣教。科内四个责任制护理组长分别担任心理咨询师、饮食营养指导师、康复护理指导师、用药护理指导师，负责墙壁健康教育板块的设计，以方便病人和家属直观的了解精神疾病特点及用药方面的知识，积极的配合治疗，降低精神疾病复发率。

五、转变护理服务模式，提供无缝隙的优质护理服务

由于精神病人需封闭式集中管理，病人在活动室活动时处于流动状态，不像其它专科病人固定在自己的病室内，因此护士包干病人比较难以实施。为此医院转变了护理工作模式，实行岗位责任制与护理责任制相结合的工作模式；责任护士与岗位护士相结合，即每个责任护士分管6-8名患者，负责病人的全面护理，晚间夜班护士16小时全面负责，责任护士休息时由岗位护士负责，即每一个病人均有一个固定的责任护士负责，还有一个岗位护士对其负责，这样为患者提供了24小时无缝隙的优质护理服务。此外，病区还制定了病人分配表，由护士长来分配病人；使责任护士明确自己分管的病人，也使病人能够知道自己的分管护士。这种模式既保证了岗位责任制的落实，又保证了每个病人都有责任护士分管。这样，病人有了安全感，护士有了责任感，护士和病人之间互动增加了，交流密切了。

六、简化护理文件书写

根据精神病人的特殊性，护理部对护理记录书写进行了改革。一级病人护理记录用文字描述性记录，每天两次。病历中已有的内容，护理记录不再重复，即护理记录尽量不与体温单、医嘱单、医疗记录相重复；二级、三级病人护理记录采用量表的形式，每周一次。有病情变化者，随时在护理记录中用文字描述。简化护理文件书写后，明显缩短了护士的书写时间，将护士还给病人，提高了病人和家属的满意度。

七、建立并完善科学的绩效考核制度

我院创建“优质护理服务示范工程”活动实施方案

为加强我院临床护理工作，为人民群众提供优质的护理服务，根据xxx《关于加强医院临床护理工作的通知》及广东省创建“优质护理服务示范工程”活动实施方案的要求，结合我院实际，制定本实施方案。

一、指导思想：深入贯彻落实医药卫生体制改革总体部署和全国护理工作会议、广东省创建“优质护理服务示范工程”活动实施方案精神，坚持以病人为中心，转变服务理念，切实落实基础护理，发展专科护理，升华整体护理，进一步规范临床护理工作，全面提高我院临床护理工作质量。

二、工作主题：夯实护理基础，提供满意服务；实践三个贴近，回归护理本源；保证安全质量，科学清洁舒适。

三、实施目标：遵循整体护理理念，从科学化和专业化护理着手，落实基础护理责任，立足专科护理发展，切实改进临床护理质量，营造社会尊重、患者满意、同行认可的护理服务新形象。2010年11月确定我院“优质护理服务示范工程”试点病区，通过试点病区的经验和做法，以点带面，全院推广，力争在2011年，50 %以上的病区达到“优质护理服务示范病区”的要求。

四、组织机构：

领导小组下设办公室 办公室：设在护理部

办公室主任：汪淼

成 员：杨丽娴蔡柔妹邹冬团陈晓瑜顾志莉章映丽

林可珊

五、重点工作内容

（一）强化责任，全面提高临床护理质量。

1、创建优质护理服务形象。落实我院的《工作人员行为规范及文明用语、服务忌语》，优化服务流程，建立尊重、有礼、和谐、友善的医患关系，塑造护士的良好社会形象。

2、全面履行对住院患者的基础护理责任。向社会和患者公示基础护理服务项目和工作标准，并引入患者和社会参与评价机制，如在科室设立病人对护理人员的满意度调查表和投放箱，定期收集到护理部，每月进行总结点评，对表现好的护士进行表扬、奖励，每月评选“礼仪之星”，年终给予表彰。切实做好患者的基础护理工作，特别是对危重患者、大手术后和生活不能自理的患者由护理人员提供周到的生活护理和基础护理。逐步解决依赖患者家属或者家属自聘护工承担患者生活护理的问题，减轻患者的家庭负担。

3、进一步落实广东省卫生厅下发的《临床护理技术规范》（基础篇）、《临床护理文书规范》（专科篇），根据《广东省医院临床护理质量评价指南》和“临床护理质量指标”，发展以专业能力和专科知识为支撑的基础护理，在切实落实基础护理服务的同时，丰富护理专科的内涵。

4、继续做好病人安全质量管理。按照广东省《关于印发2009静脉治疗护理等安全质量目标的通知》（粤卫函[2009]609号），落实静脉治疗护理、伤口/造口/失禁护理、老年护理、新生儿护理/新生儿重症监护（nicu）、血液透析护理、糖尿病护理、骨科护理、助产专科护理、急诊护理、成人/综合icu护理、手术室护理11个专科护理的安全质量目标，杜绝护理纠纷，保证患者安全。

5、简化不必要的护理记录。根据xxx和广东省《临床护理文书规范》的要求，继续使用表格式护理记录单，减少临床护士书写护理文书的时间。并遵循责任、安全、法律和简化的原则，科学安排护理书写的内容、方式、时间和场所，以保证护理记录的及时和动态，保证护士及时观察、发现患者病情变化，并有效处理和记录，确保病人安全和医疗护理工作安全。

（二）进一步加强医院护理管理，积极探索护理管理体制和机制的创新。

1、建立职责明确、权责统一、能级合理、管理到位、监管有力的护理管理组织。完善护理管理组织结构，落实行政查房制度，护理管理者直接指导及服务于临床护理工作，以缩短护理管理半径，提高管理效率。临床科室在目前已全面实行护理组长负责制的基础上，探索高风险科室设带班护士长或带班组长的做法。

2、建立优先临床的激励机制。逐步探索岗位公开、条件公开、定员定编、自主选择的用人制度及优先临床的激励机制，合理划分工作岗位并给相应待遇，稳定一线护理队伍。对试点科室在人力配备、外出学习和奖金分配政策上给予一定倾斜，鼓励和支持试点病区护理人员争先创优的积极性，保持良好的工作热情。

（三）坚持以病人为中心的服务理念，完善临床支持中心建设。

1、逐步改善护士工作条件。根据优质护理服务工作模式的需要及患者需求，配备必要的护理用具和设备，如流动护理工作车、护理操作所需的设备等，减轻护士的劳动强度，提高患者满意度和护理工作效率。

2、完善临床支持中心和后勤服务中心的保障作用。设专人负责各类标本送验、患者各种检查的陪检、物品的下收、下送、设备维修维护等；为病人提供合理膳食；逐步实行由医师录医嘱、药师配药核药、后勤运输部门送药等各司其职的规范管理；减少临床护士收费、拿药等非护理工作，确保护理服务内涵落实到位。

（四）充实临床护士队伍，积极探索护理人力资源管理模式的调整和改革。

1、建立足量、均衡、能级对应、人性激励、权益保障、减负增护的临床护士人力资源管理模式。根据《护士条例》标准和广东省护理事业发展中期评估要求配备护士，保障临床一线护士人数。

2、以连续、均衡、层级、责任为原则，全面开展apn排班模式，落实护理二线和三线值班制度。

（五）落实工作责任，积极探索临床护士管理模式的改革。

1、逐步实践和完善临床护士分层级管理制度。建立专科护士、高级责任护士、初级责任护士队伍，充分发挥高职级护士在应急和危重病护理、查房会诊、病人安全、质控、健康教育、临床带教和指导低年资护士工作等方面的经验和优势。

2、临床护理工作实行“小组责任制”+“个人管床制”+“床边工作制”+“床边记录制”的工作模式，逐步实现护士管床、管病人的责任制大包干的临床护理工作方式。

（六）坚持预防为主的指导思想，建立前瞻性和病人安全为本的护理质量管理体系。

1、建立非惩罚性不良事件报告制度，把问责制和非惩罚性制度有机结合，建立病人安全文化，鼓励主动上报护理不良事件，开展有效信息交流，将患者的意外伤害降低到最小程度。

2、根据省卫生厅制定的《临床护理质量指标》进行科学统计分析，建立本底数据，进行高危目标监测，及时采取前瞻性的防范干预措施，保证护理工作安全和质量。

3、建立质控前移的临床三级质控体系。充分发挥各层级护理人员特别是护理组长和护士长在三级质控中的作用，不断完善专科护理指引和护理核心工作制度及对前线护士的持续教育训练，形成护理质量持续改进的长效机制。

4、按层次、专科、岗位需要对临床护士进行培训，建立专科护理人才队伍，以适应护理学科的发展。

六、实施步骤

（一）宣传发动阶段（2010年11月至2010年12月上旬）。

1、宣传动员：2010年 11月召开全院护士动员大会。院领导班子成员参加动员大会，动员大会由林宜生副院长主持，肖壮伟院长作动员报告，护理部宣读我院创建“优质护理服务示范工程”活动实施方案，动员各科室积极参与，主动申报创建“优质护理服务示范病区”。

2、组织学习：学习广东省创建“优质护理服务示范工程”活动实施方案、《住院患者基础护理服务项目（试行）》、《基础护理服务工作规范》、《常见临床护理技术服务规范》等文件及规范，做到每个护士熟练掌握上述内容。