2023年资金工作总结(汇总19篇)

总结是对过去一定时期的工作、学习或思想情况进行回顾、分析，并做出客观评价的书面材料，它有助于我们寻找工作和事物发展的规律，从而掌握并运用这些规律，是时候写一份总结了。总结怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面是小编为大家带来的总结书优秀范文，希望大家可以喜欢。

资金工作总结篇一

为进一步推进财政科学化、精细化管理，发挥乡镇财政职能，提高资金使用效益，加强基层廉政建设，预防腐败行为发生，从而维护基层政权稳定，贯彻执行《财政部关于印发切实加强乡镇财政资金监管工作的指导意见的通知》（财预〔2010〕33号）、《开封市财政厅关于转发发的通知》以及上级部门的有关文件精神，以落实财政“三农”政策为目标，以强化财政资金监管为核心，通过改革财政财务管理方式，实现了“职责明确、保障有效、管理规范、监督有力、运转高效”的乡镇财政资金监管新机制。

一、乡镇财政资金监管工作开展情况。

（一）加强资金监管组织领导。

我县成立了以张怀超组长、付喜兵任副组长及相关工作人员为成员的通许县财政资金监管工作领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在农村财务管理中心，由其负责乡镇财政资金监管日常工作。领导小组及办公室的成立，健全了乡镇财政资金监管工作机制，为开展乡镇财政资金监管工作奠定组织基础。

（二）制订相关制度和落实监管措施我县从完善制度、规范管理入手，召开了通许县财政资金监管工作会议，根据我县实际情况制定了一套适用于我县资金监管工作的《通许县资金监管实施方案》，通过健全资金监管制度，为规范乡镇财政资金监管提供制度保证。

（三）加强干部队伍建设。

1、加强乡镇干部队伍业务建设。以学习阵地建设为载体，专门安排集中培训，培训内容是省、市、县印发的关于乡镇财政资金监管有关文件精神，开展资金监管工作中可能遇到的问题，并解决方法等方面的有关知识。

2、完善乡镇干部制度建设。以完善乡镇共组运行机制为载体，建立和完善目标责任分工、重点工作督办、考核奖惩等乡镇内部管理机制，切实加强乡镇效能建设。做到用制度管人、用制度管事、用制度管权，不断增强责任意识、效率意识。

3、实施乡镇干部创新文化建设。以乡镇干部管理方式改革与管理为载体，加强学习借鉴兄弟乡镇和实践探索，大力开展业务工作创新。深入开展“我为我乡镇发展献一策”活动，征集乡镇工作创新方面的“金点子”、“好主意”，集中智慧拓展乡镇工作的创新空间，激发创新热情，营造创新氛围，提高乡镇干部的创新能力。

4、强化乡镇干部廉政建设。以廉政风险防范示范点工作为载体，建立监督检查、考核评估、纠错修正、责任追究为主要内容的廉政防范长效机制，不断巩固和放大廉政风险防范示范点的示范效能；认真做好开展廉政教育专题活动，收看警示教育专题片，设计个人廉政格言警句，引导乡镇财政干部牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，始终做到自重、自省、慎独、慎微，不断提高乡镇干部的廉政风险防范能力。

（四）做好项目资金收支台帐。

我股室对下达到乡镇部门使用的各类项目资金建立资金收支明细台帐，包括下达项目资金总额、内容和用途、项目资金每笔支付的时间和用途、项目资金余额等，同时收集项目实施的各项资料并单独装订和保管，并按月将项目资金收支台帐上报，以便随时掌握项目资金的收支情况，做好监管。

（五）建立信息通报和反馈机制。

我县在全面掌握各乡镇财政资金信息和运行情况的同时，指定财政专业人员定期或不定期对资金使用和项目实施情况进行抽查和巡查，了解和掌握相关信息，通过财政内网及时向县财政管理局反馈监管意见，确保了资金监管上下联动，资金运行保障有效。

（六）做好乡镇财政资金抽查巡查工作。

做好资金抽查巡查工作。对农牧民补贴性资金、乡镇专项资金进行实地抽查，到农户家中走访，让农户监督有无骗取套取补贴资金、补贴资金是否发放到户；到各乡镇查看项目实施手续是否齐全合规、资金支付有无违规、项目是否落地实施、项目档案是否齐全、项目是否组织竣工质量验收和进行竣工决算等。

二、存在问题。

（一）资金信息公开的时间与资金到位的时间不同步，公开的内容不全面，群众误解多。如信息公开的“时间差”导致群众猜疑，上级下拨乡镇涉农财政资金通过广播、电视、报纸等媒体公布，群众知情快，但资金下拨的环节多、程序多，政策落实到群众则需要较长时间，因而在群众中产生了误解；又如信息公开的内容不全面，由于人力有限，部分信息没有纳入信息公开规定的内容进行全面公开，也让群众产生了误解。

（二）乡镇财政资金监管工作业务培训需要加强。乡镇资金监管包括补贴类和项目类等多项资金内容，每项资金都有专项管理要求，特别是项目资金实施中内容多、涉及的行业多，需要进行专项培训，来提高乡镇财政干部的资金监管业务能力。

三、对策。

（一）加大公示力度，健全公开机制，消除群众误解。公开是保证一切工作“阳光操作”的必要前提。创新乡镇涉农财政资金公开方式，全面接受社会监督，要在深化现行的政务公开、村务公开等常规公开形式基础上，不断探索新的乡镇涉农财政资金管理使用信息公开形式。因此，我们决定今后将及时在各乡镇政府直接公开群众点题关心的问题；把乡镇涉农财政资金的资金流程，分配过程和发放过程全面公开，把资金的安排、项目规划审批、政策规定等内容向社会公布，使乡镇涉农财政资金更加透明阳光，接受社会和群众的监督。最大限度地消除群众对党对政府的误解。

（二）乡镇财政资金监管工作业务培训需要加强。继续健全完善各项业务管理考核制度，加大落实，强化乡镇财政干部队伍业务培训力度，逐步提升乡镇财政干部的综合业务能力，为乡镇财政工作提供坚实后盾。

我县的财政资金监管工作得在市财政部门的正确领导以及各级各部门的大力支持下取得了一定的成绩，但是这些成绩与上级的要求还相距甚远，但是只要我们有信心，咬定目标不放松，铆足一股劲，团结一条心，就一定能把财政资金监管工作推上一个新台阶！

通许县农村财务管理中心。

2017年1月9日。

资金工作总结篇二

继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20xx年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的.前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。

（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。

（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。

资金工作总结篇三

大学是一个小社会，不仅仅是学习高等知识，更重要的是提升个人能力，所以我开始了新的计划。在大学里，我要不平凡的走过，无论是学院还是班级,我都尽力的争取.正是这样,我成功的当成了班级干部。当辅导员宣布我是纪律委员的时候，我是既兴奋又感到任重道远，因为我知道纪律委员这个干部不好当，因为工作的顺利进行，需要同学们的高度配合和我与辅导员的合作无间。

作为纪律委员，顾名思义，就是管理好班级的纪律工作。一支好的军队需要严明的纪律,同样,一个好的班级也需要有良好的纪律.班级有了良好的纪律,才会有好的学习氛围,才会有较强的凝聚力,同学间才会有融洽的人际关系。

回顾过去的半个学期，我的责任是记录考勤情况和维持自修的纪律,这也使我学到了很多东西，尤其是在与人打交道这个方面上获益非浅.因为我不能也不会用强硬的口气对别人说,别讲话了!毕竟,我们都是大学生.都有一定的处事原则和自我约束能力.但俗话说的好："没有规矩不成方圆"，这里所说的规矩与我所提到的尺度是一致的。无论是"规矩"还是"尺度"都需要有人去操执和把握，只有正确的操执，合理的把握，才能达到"成方圆"之目的。

自修的纪律在同学们的配合和他们的高度自觉性下维持的比较好，学习氛围良好，学习情绪高涨。课堂考勤却出现了比较严重的协调问题。同学们请了假没有及时上交请假条，口头请假的同学没有及时补请假条，我也没有及时跟老师反应情况，导致考勤情况混乱，无法与辅导员的记录对上。最终在与辅导员和同学们的协调下，一致认同“请假只认假条”，问题才得以解决。

在管理班级的过程中，难免会遇到各种各样的困难，面对这些困难时，也产生过放弃的念头，但我一次又一次的说服自己不要放弃，因为放弃，就意味着以前的努力都白费了，我不甘心。所以，到了今天，我已经能够坦然面对各种困难，尽自己的力量去解决它们。在管理的同时，要严格要求自己，因为自己的一举一动都被同学们看在眼里，如果连自己都管不好，如何去管别人?当然，管理时一定要有耐心，要顾及同学们的感受。

今后，我打算将工作重心转移到学风建设上去，配合班级的各个干部将班级的学风工作做好。对我们学生来说，学风是指在一定的人生观和学习观的支配下，在学习态度、学习目的、学习纪律、学习方法和意志品质等方面的综合体现。优良的学风可以保证和促进学生高质量圆满地完成学业，而且还可以使学生养成许多终身受益的习惯。可以说优良的学风是造就人才的前提和基础。在加强班级学风建设的过程中，我们在课余时间都努力地向同学传递着一种乐观人生的态度。无论是为了目前的学习，还是为了今后事业的成功和生活的幸福，我们要建立一种积极的心态去面对每一天，使我们每天都拥有良好的心情。因为成功的阻碍就是自己的心态。培养同学们建立一个乐观的心态，能够克服学生在当今社会的种.种诱惑面前丧失一种圣洁的信念、奋斗的理想，保证我们自重、自省、自警、自励，从而能够使我们在大学阶段达到一种高尚人格的修炼。经过一段时间的实践，班级的学风大大地加强，同学们的学习热情也十分的高涨，这对我们的工作是个肯定也是个鼓励。

作为班干部，我们应带动全班学生齐心合力，共同打造出学习氛围更加浓厚的、团结互助的，具有强大凝聚力的班级。

资金工作总结篇四

今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，"三农"问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20xx年上半年资金计划管理工作总结如下：

继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20xx年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在××%以上，信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的.资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持"小额度、勤调度"的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。

（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。

（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。

（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。

（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金××××万元，实收各项财政补贴资金××××万元，财政补贴资金到位率××%。

20xx年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。

为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。

（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

为进一步做好xx年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约××××万公斤、收购油菜籽××××万公斤。

回顾xx年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

20xx年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥。

资金工作总结篇五

为进一步推进财政科学化、精细化管理，发挥乡镇财政职能，提高资金使用效益，加强基层廉政建设，预防腐败行为发生，从而维护基层政权稳定，贯彻执行《财政部关于印发切实加强乡镇财政资金监管工作的指导意见的通知》（财预〔2010〕33号）、《新疆维吾尔自治区财政厅关于印发的通知》以及上级部门的有关文件精神，我所在xx市乡镇财政管理局的直接指导和关心下，以落实财政“三农”政策为目标，以强化财政资金监管为核心，通过改革财政财务管理方式，实现了“职责明确、保障有效、管理规范、监督有力、运转高效”的乡镇财政资金监管新机制。

一、乡镇财政资金监管工作开展情况。

（一）、加强资金监管组织领导。

根据自治区《乡镇财政资金监管实施办法（试行）》，我乡成立了《xx乡乡镇财政资金监管工作领导小组》，乡长任组长、分管领导任副组长、财政所长及相关工作人员为成员的xx乡财政资金监管工作领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在财长所，由其负责乡镇财政资金监管日常工作。领导小组及办公室的成立，健全了乡镇财政资金监管工作机制，为开展乡镇财政资金监管工作奠定组织基础。

（二）、制订相关制度和落实监管措施。

我乡从完善制度、规范管理入手，召开了xx乡财政资金监管工作会议，根据我乡实际情况制定了一套适用于我乡资金监管工作的《xx乡资金监管实施方案》，通过健全资金监管制度，为规范乡镇财政资金监管提供制度保证。

（三）、加强干部队伍建设。

1、加强乡镇干部队伍业务建设。以学习阵地建设为载体，专门安排集中培训，培训内容是自治区、自治州、xx市印发的关于乡镇财政资金监管有关文件精神，开展资金监管工作中可能遇到的问题，并解决方法等方面的有关知识。

2、完善乡镇干部制度建设。以完善乡镇共组运行机制为载体，建立和完善目标责任分工、重点工作督办、考核奖惩等乡镇内部管理机制，切实加强乡镇效能建设。做到用制度管人、用制度管事、用制度管权，不断增强责任意识、效率意识。

3、实施乡镇干部创新文化建设。以乡镇干部管理方式改革与管理为载体，加强学习借鉴兄弟乡镇和实践探索，大力开展业务工作创新。深入开展“我为我乡镇发展献一策”活动，征集乡镇工作创新方面的“金点子”、“好主意”，集中智慧拓展乡镇工作的创新空间，激发创新热情，营造创新氛围，提高乡镇干部的创新能力。

4、强化乡镇干部廉政建设。以廉政风险防范示范点工作为载体，建立监督检查、考核评估、纠错修正、责任追究为主要内容的廉政防范长效机制，不断巩固和放大廉政风险防范示范点的示范效能；认真做好开展廉政教育专题活动，收看警示教育专题片，设计个人廉政格言警句，引导乡镇财政干部牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，始终做到自重、自省、慎独、慎微，不断提高乡镇干部的廉政风险防范能力。

（四）、做好项目资金收支台帐。

我所对下达到乡镇部门使用的各类项目资金建立资金收支明细台帐，包括下达项目资金总额、内容和用途、项目资金每笔支付的时间和用途、项目资金余额等，同时收集项目实施的各项资料并单独装订和保管，并按月将项目资金收支台帐上报乡财局，以便乡财局随时掌握项目资金的收支情况，做好监管。

（五）、建立信息通报和反馈机制。

我乡在全面掌握辖区内财政资金信息和运行情况的同时，指定财政专业人员定期或不定期对资金使用和项目实施情况进行抽查和巡查，了解和掌握相关信息，通过财政内网及时向乡镇财政管理局反馈监管意见，确保了资金监管上下联动，资金运行保障有效。

（六）、做好乡镇财政资金抽查巡查工作。

做好资金抽查巡查工作。对农牧民补贴性资金、乡镇专项资金进行实地抽查，到农户家中走访，让农户监督有无骗取套取补贴资金、补贴资金是否发放到户；到各村查看项目实施手续是否齐全合规、资金支付有无违规、项目是否落地实施、项目档案是否齐全、项目是否组织竣工质量验收和进行竣工决算等。

二、存在问题。

（一）、资金信息公开的时间与资金到位的时间不同步，公开的内容不全面，群众误解多。如信息公开的“时间差”导致群众猜疑，上级下拨乡镇涉农财政资金通过广播、电视、报纸等媒体公布，群众知情快，但资金下拨的环节多、程序多，政策落实到群众则需要较长时间，因而在群众中产生了误解；又如信息公开的内容不全面，由于人力有限，部分信息没有纳入信息公开规定的内容进行全面公开，也让群众产生了误解。

（二）、乡镇财政资金监管工作业务培训需要加强。

乡镇资金监管包括补贴类和项目类等多项资金内容，每项资金都有专项管理要求，特别是项目资金实施中内容多、涉及的行业多，需要进行专项培训，来提高乡镇财政干部的资金监管业务能力。

三、对策。

（一）、加大公示力度，健全公开机制，消除群众误解。公开是保证一切工作“阳光操作”的必要前提。创新乡镇涉农财政资金公开方式，全面接受社会监督，要在深化现行的政务公开、村务公开等常规公开形式基础上，不断探索新的乡镇涉农财政资金管理使用信息公开形式。因此，我们决定今后将及时在乡镇政府和村委会直接公开群众点题关心的问题；把乡镇涉农财政资金的资金流程，分配过程和发放过程全面公开，把资金的安排、项目规划审批、政策规定等内容向社会公布，使乡镇涉农财政资金更加透明阳光，接受社会和群众的监督。最大限度地消除群众对党对政府的误解。

（二）、乡镇财政资金监管工作业务培训需要加强。继续健全完善各项业务管理考核制度，加大落实，强化乡镇财政干部队伍业务培训力度，逐步提升乡镇财政干部的综合业务能力，为乡镇财政工作提供坚实后盾。

我所这一年来的财政资金监管工作得在市财政部门的正确领导以及各级各部门的大力支持下取得了一定的成绩，但是这些成绩与上级的要求还相距甚远，与其他乡镇相比更是遥不可及。但是只要我们有信心，咬定目标不放松，铆足一股劲，团结一条心，就一定能把财政资金监管工作推上一个新台阶！

xx乡镇财政管理所。

2012年4月9日。

资金工作总结篇六

根据省海洋与渔业厅《关于印发20xx年上半年机动渔船油价补贴发放方案的通知》（闽海渔[20xx]100号）、《关于做好20xx年第二批机动渔船油价补贴资金发放工作的紧急通知》（闽海渔电[20xx]43号）、《关于做好20xx年机动渔船油价补贴清算资金发放工作的通知》（闽海渔[20xx]111号）文件的精神，20xx年，中央财政继续安排三批石油价格改革财政补贴。我办积极按照上级的统一部署，认真做好机动渔船油价补贴资金发放的工作，现汇报如下：

开展全区机动渔船油价补贴资金发放工作，政策性强，时间紧，任务重。为了按时完成这项任务，加强对我区机动渔船油价补贴发放工作的组织领导，成立了以办正副主任为正副组长、部门负责人为成员的办机动渔船油价补贴发放工作领导小组，下设办公室，负责日常工作。制定《关于印发20xx年上半年机动渔船油价补贴发放工作方案的通知》（荔海渔[20xx]19号）、《关于印发20xx年度第二、三批机动渔船油价补贴发放工作方案的.通知》（荔海渔[20xx]45号）文件，召开专题会议，学习宣传上级机动渔船油价补贴资金发放工作的有关文件、贯彻各级的会议精神，广泛开展宣传工作，使广大渔民做到家喻户晓、人人明白。

我办按照上级的有关规定，明确补贴对象、补贴原则、补贴标准、具体补贴规定，根据机动渔船经过年检年审合格后的总功率，按照上级下达的补贴资金补贴标准。严格履行程序，通过各种形式，将党和政府的惠民政策以及具体机动渔船燃油补贴的范围、对象、标准和要求进行大张旗鼓地正面公开宣传，扩大影响和知晓率。发动广大渔民群众积极参与，互相监督，共同将机动渔船燃油补贴这一好事做好。然后编制《机动渔船油价补贴花名册》，按照规定进行审核和复核，核实无误后，将《机动渔船油价补贴花名册》进行公示，公示期为5个工作日。公示期满后，将无异议的《机动渔船油价补贴花名册》报送同级财政部门，将补贴资金直接拨付到补贴对象的储蓄卡中，不得以现金方式发放。

20xx年第一批上级下达资金110.4万元，发放1101501.73元，结余2498.27元；第二批上级下达资金159.69万元，发放1595618.26元，结余1281.74元；第三批上级下达资金60.54万元，发放604202.49元，结余1197.51元。20xx年共三批结余4977.52元，现在区信用社油补专项户头上。

资金工作总结篇七

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##年度，我社以实践“三个代表”重要思想为指导，在上级行和联社领导班子的正确领导下，与时俱进，强化信贷基础管理，树立信贷营销理念，建立和完善管理制度，大力清收和盘活不良贷款，有效地促进了农村信用社信贷工作及各项业务的健康稳步发展。一、##年度资金营运概况##年度，我社在组织资金工作中树立起市场观念，增强竞争意识，拓展服务深度，完善考核机制，较好地把握了工作的主动权。截至今年11月末，全市农村信用社各项存款达*万元，比年初净增加*万元，增长率达%，新增存款占全市金融机构新增存款的%，达到了历史较好水平。我社认真贯彻落实上级有关做好信贷支农工作的要求，以发展地方经济为已任，牢固树立为“三农”服务的宗旨，坚持“以农为本，与农共兴”的经营战略，积极拓展信贷市场，充分发挥了农村信用社“农村金融主力军”的作用。截止11月末，全市农村信用社各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元，其中“三农”贷款余额为*万元，比年初增加*万元，占各项贷款余额的%，今年以来累计投放“三农”贷款*万元，基本满足了我市农民合理的资金需求，信贷支农水平显著提高，农民贷款难的问题基本得到了解决。二、##年度主要工作措施1、采取切实措施，完善工作制度，推动组织资金工作上新台阶。一是及时掌握组织资金工作的主动权。我们在元月一日就以联社第1号文的形式下达了首季组织资金目标，三月下旬联社又下达了全年组织资金目标，各单位接通知后迅速行动起来抓住春节这个组织资金的黄金时机，取得了工作主动权，到一季度末各项存款就比年初净增加*万元，完成了首季目标任务的%。二是及时落实存款目标任务，完善奖惩办法。实行了按旬考核、按季兑现的考核办法，今年，我们根据前三年工作量考核考评制度，进一步对《外勤工作量考核办法》进行了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的办法，外勤人员年末存款超核定基数的，且超额完成收息任务的部分，按照不同档次分别给予奖励。考核办法的制定达到了提高服务的质量，拓展业务空间，占领农村市场，增加存款总量的目的，进一步激发了信贷员开展组织资金工作的主观能动性。三是开展首季组织资金工作“开门红”竞赛活动，充分调动了广大员工开展组织资金工作的积极性，通过开展此项工作达到了预期目的，首季竞赛活动结束后，联社对完成任务优秀的单位和个人进行了表彰和奖励。四是开展帮扶工作，在第四季度我部每旬及时公布未按序时任务完成目标的信用社和员工的名单，同时与他们联系，帮助他们出谋化策，确保完成全年任务。2、加大投放力度，积极支持“三农”发展。今年以来，我们在增加信贷投入的同时，严格把握贷款投向和投量，控制“五大行业”的贷款，遵循区别对待、优化结构的信贷政策，以支持“三农”为重点，坚持把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基础客户，全面支持农村经济发展，推动了农村小康建设。一是支持农村产业结构调整，培育和发展县域特色农业和区域主导产业，我们按照“一乡一品、几乡一品”的地方区域发展战略，并结合地方乡镇经济特点，用信贷资金的合理配置引导农民和农村经济部门因地制宜地开展产业化、规模化经营，重点支持了一批品质好、效益高，能发挥地方资源优势的特色农业基地的建设和发展。通过信贷资金的有效支持，到目前，**市以茶叶、菜鹅、蔬菜、奶牛、草席、经济林果、优质稻米等为特色的主导产业已初步形成，基地规模进一步扩大，并把支持农业龙头企业作为载体，既促进产业结构的调整也促进农民收入的增加，辖内信用社根据草席生产商对传统生产工艺的改造，投放信贷资金，支持了一批个体草席大户生产蔺草席、榻榻米等高档草席产品，扩大种植席草1500亩，带动了全镇草席生产户对产品结构的调整，使**镇已成为全国三大草席生产基地之一。信用社在深入调查的基础上，向农民投放贷款多万元，拓植茶园，经济林果，使该乡形成了“南茶北果”的格局，也成为了“苏中茶果之乡”。饲养生猪，年出栏生猪400多头，形成了“自繁、自养、自宰”的特点，降低了成本，增加了经济效益，从而促进了农村经济得到进一步发展和提高。二是优化信贷资金配置，积极支持地方经济建设。一是支持了政府招商引资项目的发展，**市贝斯特铸造有限公司，落户在**镇盘古开发区，因流动资金用于固定资产投资，影响了企业的生产，信贷员得知情况主动上门服务，通过调查了解，及时发放了流动资金贷款，至今已发放贷款*万元，现企业的经济效益明显提高。今年累计支持招商引资项目贷款达*万元，有效促进了地方经济的发展。二是发放了*万元贷款，支持城市建设和开发。主要是支持了一批为万博房产公司、汽车工业园安置房等成片建设工程提供配套服务的私营个体户，目前为提供砂石等原材料的个体老板已有80%与我们发生了信贷关系，累计投入资金*万元。三是发放了多万元的贷款，为沿江高等级公路和通村公路的建设添砖加瓦。随着工程的开工，一些乡镇充分利用当地的资源优势，为其提供沙石等原材料供应，我们主动与砂石矿业主和运输经营户联系，深入调查及时解决他们运营的流动资金，促进了工程的顺利施工。三是集中信贷资金规模，积极支持个私经济发展。今年以来，我们牢固树立“得私营个体经济市场得天下”的理念，对我市私营个体经济呈现出的产业化、区域化生产模式因地制宜，合理调整投向，突出投放重点，支持了已形成一定规模、经营平稳的私营个体大户的发展。对科技含量高、附加值高、前景好的新科技项目，积极给予支持。今年以来，全市农村信用社累计发放个体私营经济贷款亿元，私营业主是**市乐荣玩具厂的老板，我们看到了他为人诚信，懂经营、善管理的特点，帮助他进行产品论证，给予资金支持，累计投入资金*万元，促使其上规模、上水平，目前其年产值已突破*万元，成为全市的玩具大户，也成了我们的“黄金客户”。重点支持了玩具加工业、服装加工业、化工制造业、船舶修造业、化纤贸易等私营个体经济的发展，极大调动了广大农民发展个私经济的积极性，为农民致富和农村经济繁荣发挥了积极作用。四是创新金融产品，促进农民增收。我们积极响应和配合市委、市政府“三争”活动的开展，把服务“三农”和支持“三争”紧密结合起来，在思想上进一步增强支持“三争”的光荣感，在经营上进一步增强支持“三争”的责任感，努力为辖区内广大农村党员干部和农民群众提供优质、高效的金融服务，大力扶持党员农户、专业大户、个私工商户的发展，培植发家致富能手，发展经济能人，带领农民走上脱贫致富奔小康的道路。##年11月末，**市*户党员农户中，有*户与我社发生了信贷关系，贷款余额达*万元，大力支持党员干部率先致富。**镇的宏达旅游用品有限公司法人代表、党支部书记，在信用社先后投入近千万元的大力扶持下，该公司得到了迅速发展，经济效益良好，不仅解决了周边地区450名农村富余劳动力的就业问题，职工平均年收入超过8000元，而且每年向国家上缴税款百万元。我社竭尽全力支持广大农村党员干部带头致富，带领群众共同富裕，为全面建设小康社会做出了自己应有的贡献。和共青团**市委联合举办了“信合杯”青年创业大赛，推出了“青年农民创业贷款”新品种，有效激发了农民创业热情，把全民创业推向了高潮。3、加强信贷检查，严格考核奖惩，切实提高信贷管理质量。一是完善部门资料管理，及时上报相关报表。首先，年初对基层上报信贷部门的报表进行了梳理，增加了贷款用途表，明确了填报责任人和上报时间，提高了报表的质量和效率，在短期内为领导决策提供了依据。第二，建立个体私企业档案，关注企业经营情况，目前已建立*万元以上的企业档案**户，通过建立企业档案，掌握了企业的资产、负债、利润等情况，降低了贷款的风险度，提高了信贷资金的安全性。第三，按时装订各类档案和报表，在每月初装订会办通过的。

调查报告。

月报季报，并及时移交档案室管理以便查阅。第四，及时上报人民银行银监局省联社的调查报告和相关报表，全年累计上报各类资料达份。二是完善信贷管理制度，信贷工作有法可依，有章可循。首先，我们根据合并法人后新的管理体制和日常工作中遇到的新问题，重新修订了《**市农村信用社贷款管理办法》，系统详细地阐述了信贷工作中的操作步骤应注意的问题贷款审批的权限以及各种违规情况处置的处罚措施。第二，是出台了《支农工作意见》，要求信贷人员牢固树立为农服务意识，切实改进工作作风。第三是对《外勤业务量考核办法》进了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量基本账户开立信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应分别奖惩”的办法，调动了信贷人员工作的积极性。三是加大信贷检查力度切实提高信贷基础管理水平。今年以来，我们对全辖网点进行了信贷检查，检查中我们通过翻阅贷款的借据。

合同。

信贷人员的经济档案、工作日志、贷后检查簿等基础资料重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议的合法性检查中发现的问题及时纠正检查后并形成书面报告要求被查网点限期整改有效促进了信贷基础管理水平的提高。从今年三月份开始要求全辖农村信用社更换农贷账页统一使用新的农贷账切实提高信贷基础管理水平。四是坚持以人为本加强队伍建设不断提高信贷服务水。首先强化信贷队伍建设优化人员组合。一支什么样的信贷队伍也就决定着什么样的信贷资产质量我们坚持“以人为本”优化人员组合精心调选了一批综合素质好的内勤骨干充实到信贷队伍强化从业人员职业道德用市场营销理念推动服务水平的提高要求信贷人员发扬传统的背包下乡、密切联系群众的精神主动帮助客户解决一些难题以情感人营造一个较为宽松的业务空间;其次举办培训*期参加人员达*人次编写信贷知识资料邀请高校教授作专题讲座对新上岗信贷员进行岗前培训及时补充和学习新知识、新技能着力提高从业人员素质;第三做好新程序上线操作的培训培训前编写了新程序的操作步骤分别对主办会计、记账员、信贷员分批进行了培训培训的人员熟练掌握了连线后操作。第四是积极推行贷款操作“阳光工程”在全辖发放信贷服务征求意见调查问卷真实了解信贷服务质量、信贷服务存在问题并采纳有关调查问卷中的合理化建议避免“暗箱操作”方便群众了解信贷政策。4、大力清收不良贷款切实防范和化解金融风险截至今年11月末全辖不良贷款余额为*万元比年初下降了*万元不良贷款占比为*%比年初下降了*个百分点不良贷款余额、占比在扬州信合系统中最低。一年多来我们的主要做法是：第一、结合实际合理下达任务实行奖励办法。年初我们根据基层信用社不良贷款的现状走访了大部分信用社对已形成的不良贷款逐笔过堂和摸底切实了解不良贷款形成的原因根据实际情况确定了不良贷款收回的金额和期限科学合理下达了全年不良贷款清收任务让基层信用社在清收不良贷款工作中做到有目标、有计划、有压力。为调动辖内员工清收不良贷的积极性强化清收不良贷款力度联社实行奖励办法凡收回超额完成任务的呆账贷款给予20%比例的奖励、已核销呆账贷款给予40%比例的奖励。第二、抓好新增贷款的源头管理防范新的不良贷款的形成。对新增贷款我们全面推行科学、适度的授权授信制度进一步强化贷款程序和制约机制。一是本着“区别对待、分别权限”的原则科学合理确定基层社贷款授权额度不搞一刀切。二是全面考虑贷款企业的规模、财务状况、发展前景和信誉状况对企业进行综合授信。三是授权管理制度全面推开后我们进一步强化了贷款的发放、管理和收回等各个环节工作。严格执行信贷管理。

规章制度。

加强贷款的“三查”实行“三岗”运作突出贷后检查对大额贷款严格审批程序有效杜绝了贷款“一枝笔、一口清”现象的发生提高了信贷资金的安全性。第三、加大依法清收的力度严厉打击逃废债行为。依法收贷是我们清收不良贷款的重要途径之一。今年以来我们已经诉讼案件件金额*万元申请执行案件件金额*万元。如金店在营业部贷款*万元已形成不良前期虽经法院执行催要多次执行效果不大但信贷员并没有放弃而是主动与一些熟人联系联社领导多次与法院领导沟通积极落实执行措施加大执行力度最终收回了贷款本金*万元及利息。第四完善清收不良贷款的办法和制度增强清收盘活工作的紧迫感和责任心。我们一是重点针对少数社对岗位清收贷款存在着责任心不强、工作不力等现象加强了对岗位清收不良贷款的管理督促信用社主任亲自抓落实岗位清收不良贷款责任人并实行严格考核。对信用社内部职工自己贷款、亲属贷款、介绍担保贷款形成不良的以及违规违纪贷款采取处罚性强制性措施限期收回。目前全辖信用社责任清收贷款共计*万元涉及责任人员**人今年以来已清收盘活*万元。对于未能按计划完成任务的我们按1%的比例进行了扣罚已累计扣罚*人次扣罚金额*元。我们除实行“挂钩考核”外还实行了清收告诫制度发出清收告诫书、清收通知份。5、加强诚信建设大力推广小额农贷。一是##年我们结合农户小额信用贷款的推广继续开展创建信用村镇、信用户工作进一步完善了小额信用贷款管理办法扩大小额农贷服务面推创工作取得了阶段性成果。截至##年11月末全市信用社评定信用户万户占有效农户的%核发“信用户证”万本目前有*个信用村全辖农户小额信用贷款余额为*元。创建信用户、信用村(镇)工作从根本上解决了农民贷款难问题优化了农村信用环境密切了社群银政关系促进了信用社自身发展是一项“利国、利民、利社”的“民心工程”广大农民从小额农贷中充分体会到了党的富民政策的温暖推创工作的开展被广大农户誉为看得见的“三个代表”。近年来我们主要抓了以下几个方面：首先进一步提高对发放农户小额信用贷款工作的认识切实提高推广农户小额信用贷款的使命感和责任感。其次不断拓展小额信用贷款用途在主要解决农户生产资金运行的同时积极发放农民助学贷款、劳务输出贷款、家庭消费贷款、专业技能培训贷款等等切实提高小额信用贷款的资金配置效率促进农村信用社资产结构的优化降低小额信用贷款风险使农村信用社和农户通过小额信用贷款获得“双赢”的效果。第三是对农户小额信用贷款应实行动态管理定期审核不断充实完善农户经济档案。对已评定的信用户等级实行两年审核一次对信用等级下降的农户及时给予降级、取消等措施以确保信用品牌的含金量。第四开展信用村、信用乡(镇)评审考核工作目前已申报*个“信用村”对申报的信用村考核资料进行初审和验收“信用乡(镇)”评审考核资料正在上报我们将严格按照评审考核条件进行评定净化乡镇的信用环境。第五是完善管理手段实施凭证放贷建立了凭证放贷登记簿让“信用户证”成为农户的贷款证、信誉证、资信证积极培养农户凭证办贷习惯增强农户信用意识。二是积极开展诚信企业评定和企业资信等级评估工作。近年来我们根据人民银行关于诚信企业评定标准认真筛选严格把关累计有*家企业成功入选。对于诚信企业我们在信贷政策和利率政策上给予较多的优惠让广大企业看到了讲诚信所带来的实效。我们为了更好的加强社会信用制度建设利用社会中介评估机构对企业进行资信评估同时将评估结果与我们信贷工作中的授权授信相结合。通过评估企业充分认识到资信度在经济活动中的巨大作用形成了企业通过自身努力要求我们论证资信度的良好氛围也为我们信贷资金的投放提供了一个诚信空间。同时将评估结果与我们信贷工作中的授权授信相结合##年全年共评定a级企业家2a级企业家3a级企业家。通过评估企业充分认识到资信度在经济活动中的巨大作用形成了企业通过自身努力要求我们论证资信度的良好氛围也为我们信贷资金的投放提供了一个诚信空间。6、参与信贷调查为客户提高了办贷效率。授权管理制度全面推开后我们贷款的发放、管理和收回仍然严格执行原有的规章制度继续执行贷款的“三查”制度实行“三岗”运作对大额贷款严审贷款手续严格审批程序坚决杜绝贷款“一枝笔、一口清”现象的发生。同时进一步加大信贷内部管理明确了信用社主任不得直接发放贷款15万元以上主任必须参与调查严格执行会办操作规程。我们在严把贷款审批关的同时克服部室人少事多的困难积极参加基层信用社大额贷款的调查深入到企业的生产车间了解企业真实的经营情况并帮助他们分析论证和寻找销售市场调查结束后及时向联社审贷委提供企业可靠的信息减少调查失误全年累计参加贷款调查近*次减少了到企业重复调查次数在最短时间内给予了信贷支持进一步提高了办贷效率改善了信贷服务质量。回顾全年资金营运工作我们也看到了工作中存在的一些不足之处主要表现在以下几方面：一是存款在稳步增长的同时地区间存在着明显的不平衡性有家单位超额完成全年任务但有家未完成序时任务。二是不良贷款不断上升资产质量有待提高我们围绕防范和化解信贷风险尽管做了很多工作下了很大力气但由于历史积累包袱较重不良贷款逐步暴露特别是乡工不良贷款呈现上升态势。三是信贷管理工作有待进一步加强管理制度和考核奖惩机制虽逐步完善但部分员工不能及时、准确、完整的贯彻执行各项制度使得管理的效能未能得到充分发挥在经常性的信贷工作检查中仍发现了不少违规违章现象。对基层社信贷工作检查、指导的广度和深度还不够完成上级管理部门的调查报告内容不够全面、具体。鉴于以上总结##年度资金营运工作将本着市场需求和自身能力以扩大资金规模抢占市场份额为主线完善信贷工作量考核机制切实改进金融服务加大支农力度防范和化解金融风险努力提高自身经营效益。

时光如梭，转眼间又跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。这一年我学习到了很多，觉得财务工作必须是严格正规、合理合法的一项制度性很强的工作。作为一名财务人员，做好本职工作是首要的。财务工作有它的专有属性，但怎样做好本职工作，我觉得第一要有过硬的专业知识，第二做事要灵活细致，第三要善于沟通与协调，第四工作负责与保密。为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将本人20xx年的工作做如下简要回顾和总结。

一、爱岗敬业、扎实财务会计工作、不怕困难、勇挑重担，在本职岗位上发挥出应有的作用。

我的工作岗位是从国贸公司财务部调整到集团资金运营部。在岗位变动的过程中，本人能服从安排，虚心向有经验的同事请教，认真探索，总结方法，增强专业知识，掌握专业技能。并能团结同事，加强协作，因此，很快地适应了新的工作岗位。

1、认真执行公司各项规章制度和工作程序，服从上级指挥，保质保量按时完成各项工作任务。及时准确的完成钦州各公司每月记账、结账、装订凭证并统一存档保管等账务处理工作，核对现金及银行存款余额，做到帐帐相符，比较及时地更新财务帐套信息，满足各方面的数据需要。及时准确地填报财务报表、统计报表，并按时报送到相关政府部门。完成了税务申报与缴纳工作，积极配合税务部门使用新的税收申报软件，保持与税务部门的沟通与联系。做好对会计档案、各类合同、税务资料以及统计等资料收集档案管理工作，及时整理避免各种资料积压。

2、协助财务经理领导公司的财务管理、成本费用管理、会计核算等方面工作，按时编制好各月收支明细表和年度财务报告。认真审核各项工程款和费用支出，加强公司经济管理，遵守保密规定，对公司忠诚，维护公司利益。

坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，并要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用。

爱岗敬业、提高效率、热情服务。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中。努力提高工作效率和服务质量。

二、加强财务会计工作学习，注重提升个人修养。认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度，不断提高自身专业知识，掌握会计技术方法。了解公司各项业务，熟悉工程各环节，做好成本管控工作。熟悉税务政策，加强对各类大额发票的真伪鉴定。

三、遵纪守法、廉洁自律，树立起财务人员的良好形象。

坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立财务人员的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每一项工作中。

总的来说，在过去忙碌而充实的一年，我享受到收获的喜悦，同时也在工作中发现自己一些存在的问题。由于经验和专业水平不足，有很多地方做得不到位，不够熟练，也感谢各位领导、同事对我的包容、理解和帮助，让我顺利地在本岗位上做好工作。作为z集团大家庭的一员，应与公司同舟共济，本着“固本培元、海纳百川”的发展指导思想，参与北部湾经济区的开发建设，立足房地产，向多种经营发展，相信z集团的明天一定会更好!

我社以实践“三个代表”重要思想为指导，在上级行和联社领导班子的正确领导下，与时俱进，强化信贷基础管理，树立信贷营销理念，建立和完善管理制度，大力清收和盘活不良贷款，有效地促进了农村信用社信贷工作及各项业务的健康稳步发展。

一、##年度资金营运概况。

##年度，我社在组织资金工作中树立起市场观念，增强竞争意识，拓展服务深度，完善考核机制，较好地把握了工作的主动权。截至今年11月末，全市农村信用社各项存款达*万元，比年初净增加*万元，增长率达%，新增存款占全市金融机构新增存款的%，达到了历史较好水平。

我社认真贯彻落实上级有关做好信贷支农工作的要求，以发展地方经济为已任，牢固树立为“三农”服务的宗旨，坚持“以农为本，与农共兴”的经营战略，积极拓展信贷市场，充分发挥了农村信用社“农村金融主力军”的作用。截止11月末，全市农村信用社各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元，其中“三农”贷款余额为*万元，比年初增加*万元，占各项贷款余额的%，今年以来累计投放“三农”贷款*万元，基本满足了我市农民合理的资金需求，信贷支农水平显著提高，农民贷款难的问题基本得到了解决。

二、##年度主要工作措施。

1、采取切实措施，完善工作制度，推动组织资金工作上新台阶。

一是及时掌握组织资金工作的主动权。我们在元月一日就以联社第1号文的形式下达了首季组织资金目标，三月下旬联社又下达了全年组织资金目标，各单位接通知后迅速行动起来抓住春节这个组织资金的黄金时机，取得了工作主动权，到一季度末各项存款就比年初净增加*万元，完成了首季目标任务的%。二是及时落实存款目标任务，完善奖惩办法。实行了按旬考核、按季兑现的考核办法，今年，我们根据前三年工作量考核考评制度，进一步对《外勤工作量考核办法》进行了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的办法，外勤人员年末存款超核定基数的，且超额完成收息任务的部分，按照不同档次分别给予奖励。考核办法的制定达到了提高服务的质量，拓展业务空间，占领农村市场，增加存款总量的目的，进一步激发了信贷员开展组织资金工作的主观能动性。三是开展首季组织资金工作“开门红”竞赛活动，充分调动了广大员工开展组织资金工作的积极性，通过开展此项工作达到了预期目的，首季竞赛活动结束后，联社对完成任务优秀的单位和个人进行了表彰和奖励。四是开展帮扶工作，在第四季度我部每旬及时公布未按序时任务完成目标的信用社和员工的名单，同时与他们联系，帮助他们出谋化策，确保完成全年任务。

2、加大投放力度，积极支持“三农”发展。

今年以来，我们在增加信贷投入的同时，严格把握贷款投向和投量，控制“五大行业”的贷款，遵循区别对待、优化结构的信贷政策，以支持“三农”为重点，坚持把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基础客户，全面支持农村经济发展，推动了农村小康建设。

一是支持农村产业结构调整，培育和发展县域特色农业和区域主导产业，我们按照“一乡一品、几乡一品”的地方区域发展战略，并结合地方乡镇经济特点，用信贷资金的合理配置引导农民和农村经济部门因地制宜地开展产业化、规模化经营，重点支持了一批品质好、效益高，能发挥地方资源优势的特色农业基地的建设和发展。通过信贷资金的有效支持，到目前，**市以茶叶、菜鹅、蔬菜、奶牛、草席、经济林果、优质稻米等为特色的主导产业已初步形成，基地规模进一步扩大，并把支持农业龙头企业作为载体，既促进产业结构的调整也促进农民收入的增加，辖内信用社根据草席生产商对传统生产工艺的改造，投放信贷资金，支持了一批个体草席大户生产蔺草席、榻榻米等高档草席产品，扩大种植席草1500亩，带动了全镇草席生产户对产品结构的调整，使**镇已成为全国三大草席生产基地之一。信用社在深入调查的基础上，向农民投放贷款多万元，拓植茶园，经济林果，使该乡形成了“南茶北果”的格局，也成为了“苏中茶果之乡”。饲养生猪，年出栏生猪400多头，形成了“自繁、自养、自宰”的特点，降低了成本，增加了经济效益，从而促进了农村经济得到进一步发展和提高。

二是优化信贷资金配置，积极支持地方经济建设。一是支持了政府招商引资项目的发展，**市贝斯特铸造有限公司，落户在**镇盘古开发区，因流动资金用于固定资产投资，影响了企业的生产，信贷员得知情况主动上门服务，通过调查了解，及时发放了流动资金贷款，至今已发放贷款*万元，现企业的经济效益明显提高。今年累计支持招商引资项目贷款达*万元，有效促进了地方经济的发展。二是发放了*万元贷款，支持城市建设和开发。主要是支持了一批为万博房产公司、汽车工业园安置房等成片建设工程提供配套服务的私营个体户，目前为提供砂石等原材料的个体老板已有80%与我们发生了信贷关系，累计投入资金*万元。三是发放了多万元的贷款，为沿江高等级公路和通村公路的建设添砖加瓦。随着工程的开工，一些乡镇充分利用当地的资源优势，为其提供沙石等原材料供应，我们主动与砂石矿业主和运输经营户联系，深入调查及时解决他们运营的流动资金，促进了工程的顺利施工。

资金工作总结篇八

20xx年资金营运部大力开展组织资金的宣传及考核工作，进一步完善了考核激励机制，调动了广大干部职工的积极性，至年未各项存款余额____万元，较年初净增加____万元。我部还加强对联社资金头寸的管理，根据资金安排及时进行调剂，既保证信贷及现金的投放，又降低了非盈利性资金的占用。同时我部积极清收证券交易所国债投资、根据市场收益率变化情况调整银行间市场持债结构，一年来，圆满完成了联社领导交办的任务。现将本部门20xx的工作情况总结如下：

１、运用制度创新完善激励机制。

年年初，联社确定了全年组织资金工作的方向。本年，联社创新地采用了日均与年末时点考核相结合的考核办法，即年度中间采用“日均较年初净增长”、年末采用“时点较年初净增长”的考核方法，确定业绩工资标准，多劳多得、早劳早得，全年基层信用社的组织资金任务不再向各职工作具体的分解，全面体现劳动激励机制。

从本年存款变动情况数据反映来看，全新的组织资金考核办法对全市信用社存款增长起到了强有力的促进作用。我部各项存款在从本年1月1日开始至2月10日的41天时间里，从309416万元一路增长至349805万元，增加4个亿，余额直冲35亿元大关，日均增加近千万元，增幅和增速均创历史新高。

完成情况作为对员工的考核分配依据，转而以“日均较年初净增加”作为业绩（或理解为对联社的贡献）计发组织资金业绩工资；不再以下较多的任务、以较多的挂靠金额督促职工完成，转而以业绩工资的形式激发职工的揽储热情，激励职工多完成；不再以完成任务为目标，转而使组织资金工作成为一种自觉的日常工作。这是本年与以往在组织资金工作方法上的最大不同。

制度创新所能体现出的能量主要表现在创新的制度能在多大程度上调动职工的主观能动性。为了适应本年新考核办法，我们还制订了《组织资金二次考核分配办法》，用以指导各社将组织资金业绩工资在各职工之间分配。从本年各社存款数据上，我们基本能下这样的一个结论：新的考核制度能调动广大信用社干部职工的揽储主观积极性，但还是有潜力可挖。如本年的对公存款仅较年初上升____万元，占各项存款总上升的____％，而20xx年对公存款较年初净增加12886万元，占各项存款当年总上升的36。89％。

用社深入调查分析。通过从省联社下载各日存款数据，可以实时进行非现场监督，在关键时间点上对各项存款大幅变动情况跟踪查询。对各社的存款真实性及业绩工资的分配情况，我们还进行了现场检查，全年共检查了近90余社次，了解基层社的组织资金状况、当地金融机构竞争的形势、信用社职工的组织资金情况等，认真探究组织资金新途径，每走访一家，我们都与信用社的干部、职工进行充分的交流，将联社的考核办法讲深、讲透。在10月未，我们还会同监察审计部、财务会计部共同对组织资金业绩工资的二次分配情况作了详尽的现场调查，对存在分配不按联社《组织资金二次考核分配办法》进行的信用社进行了现场纠正，收到了良好的效果。

为了配合全市信用社系统人事改革的进程，我们制定了农村信用合作联社组织资金业务员考核办法（试行）》。《办法》根据省联社的“双工”精神，结合我部实际特点，具体规定了专职组织资金业务人员的工作性质、职责范围、业绩统计方法、报酬计算发放方法等内容。《办法》的制定有力地支持了全市信用社系统竞聘上岗的开展，协助解决了信用社富于人员和有专长人员的岗位问题。

２、注重数据收集做好信息分析。

更直观、更便于分析的图示。依据经加工处理的数据，我们加强了分析，找出存款变动的时间规律，找出组织资金工作中的薄弱环节，找出我部存款结构变化特征，对我部组织资金的重点和方向上的决策提供数据依据。对各基层信用社存款的变化，我们也加强了深入的研究，并将变化的趋势及时反馈给基层社，以协助基层社在组织资金工作中作出正确决策。对基层信用社的二次考核分配情况，我们通过其报送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的数据，作为依据对作社的分配情况进行分析。

本年，在联社领导的直接关心下，我们还利用《农村信用合作简讯》这个通讯平台，将我们的数据统计分析结果、各基层社组织资金工作进展情况及业绩报酬情况和一些新的同业动向，以组织资金简讯专刊的形式下发给各社，以协助各社掌握了解全联社的组织资金进展情况，激励员工、鞭策后进、增强了各社员工的大局观念。

３、合理匡算头寸减少现金和超额储备占款。

从本年开始，联社将现金头寸管理工作划入我部。我们深感这是一项责任重大的工作，既要确保全市信用社现金、结算头寸使用不脱节，保证充足的流动性；又要保证库存现金和结算头寸在最经济、最合理、最安全的.水平上运行。特别是10月末升息后，资金成本进一步加大，超额储备的成本也随之加大，加强资金头寸更显重要。本年，我们在制度上明确了现金头寸和结算头寸的管理办法，分别以资金营运部和联社名义发了《关于加强头寸管理工作的通知》和《关于加强资金使用计划管理工作的通知》。两《通知》要求各信用社明确专人负责现金及结算头寸管理工作，要求各社匡算头寸时要力求准确、编报现金调拨计划要及时、大额结算用款计划要前提报告，并对编报头寸报表的时间、方式作了明确的规定。全年，未发生一次结算头寸透支或现金库存使用脱节的现象。

今年以来，我们共进行了信用拆借____笔，其中：拆入笔____万元、拆出____笔____万元；债券正回购____笔，总金额____亿元；债券分销____笔____万元；银行间市场卖出债券____笔____万元、买入债券____笔____万元；证交所卖出债券____笔共____万元。

截止到年末，我部投资余额为________万元，其中：银行间债券万元，证交所万元，其中：国债1万元，保证金万元，保险投资万元。实现投资收益________万元。

1、完善内控制度建设，规范投资业务行为。

今年以来，我们为了能更好地防范和化解债券投资风险，保证资金安全，对以往的债券投资方面的内控制度进行了重新整理，修订了农村信用合作联社投资业务管理办法》，制定了《农村信用合作联社债券投资业务授权规定》、《农村信用合作联社业务操作流程》、《农村信用合作联社债券投资登记备案制度》、《农村信用合作联社货币市场风险定期分析报告制度》，通过内控制度的进一步完善，保证债券投资工作的制度化、程序化和规范化，同时我们还定期开展内部管理制度执行情况的检查，防范各种违规以及经营风险的发生，结合检查对如何规避市场可能发生的风险进行总结归纳，以指导以后的业务操作。今年以来，在银行间市场交易及结算业务操作中未发生违规行为，未出现一笔差错。

从今年起，联社的票据贴现业务管理成为我部门的一项重要的工作。本年，我们制定并下发了《票据贴现管理办法》，从制度上规范我部票据贴现业务。按《管理办法》规定的职责分工，资金营运部负责依照货币市场情况制订贴现利率并在联社授权范围内对贴现业务进行审批。我们运用货币市场交易信息，适时跟踪资金利率的变化情况并及时调整联社的贴现利率。根据资金成本及头寸松紧情况，我们还适当的调整了贴现的规模。在审批过程中，我们严格把关，对贴现的票据进行认真审核，不符合贴现管理办法规定要求的票据，坚决不予批准贴现。全年我们共审批贴现票据近笔，金额共计万元。

2、加紧证券市场清收，调整银行间市场结构。

20xx年，我们严格执行人民银行、银监会、省联社以及联社有关国债投资的规定，进一步加强了信用社债券投资业务管理，规范债券投资行为，建立健全债券投资监督制约机制，切实防范债券投资风险，在加强管理的同时，按照省联社的精神，加大了我部在证券市场投资的清收力度，做到一是思想认识到位，二是清收措施到位，切实加强组织领导，实行一把手负责制，建立清收组织，明确专人负责清收，能提前解除协议的解除协议，能卖出的尽快卖出，对已经签定分期还款协议的招商证券，我们并没有一签了之，而是继续与其蹉商，尽最大的努力提前收回。年，我部累计收回证交所国债万元，收回保险投资万元。

随着证交所国债的陆续收回，我部的投资业务已基本全部转移到银行间市场，随着债券品种和数量的加大，我们着重从债券的持有期着手，按不同期限形成一定的组合，通过短期与长期、固定与浮动、国债与金融债的不同配比，在保证债券的安全性和流动性的前提下，实现收益的最大化。

随着货币市场的不断发展，新的交易品种、新的交易手段的出现，对交易员的业务水平提出了更高的要求。我们积极选派交易员参加了全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算公司等单位举办的业务培训，同时本部门不定期地组织学习各项业务书籍、操作规程，使交易员专业知识和业务素质得到快速提高。

银行间市场属于议价性市场，只有拥有一定量的优质客户才能保证在市场上及时达成交易。在市场资金紧缺时，显得尤其重要。我们在平时交易过程中，注重与客户的交流，既重点发展与四大国有银行总行或其资金中心的业务，又加强与各城市商业银行、农商行、农信社的业务联系。由于我们已与中行总行、农行资金中心建立了日常业务关系，即使在市场资金紧缺时，我们也能融到金额大、期限长的资金。在我部有短期小额的资金需求时，商行、农信社正好可以满足我们的需求。通过以上两条快捷而顺畅的融资渠道，今年我部圆满完成的联社资金头寸的调剂任务，既保证了信贷资金、现金投放的供应，又降低了非盈利性资金的占用。

除了参加业务培训，我们还积极参加全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算公司、国家开发银行等机构组织的业务交流活动，通过面对面的交流，加深感情、交流心得，使得我部在市场上的知名度及影响力均有所提高。

伴随着是否加息、何时加息、终于加息等各种充斥坊间的猜测、议论和喧嚣，我国的债券市场在经历了不平凡的20xx年的同时，开始接受我国债券史上尚未真正体验过的升息周期的考验。这对管理层、发行人、投资人、乃至中介服务机构来说都是一个巨大的挑战。面对新的宏观经济形势、面对层出不穷的交易方式的创新、面对市场内在素质逐步提高，我们加强了对银行间债券市场的研究、分析。紧跟债券市场创新、改革的步伐，深入对债券基本面、个债投资价值、我部的负债结构等方面的讨论。全年我部现券交易总金额达亿元；回购总金额近亿元，在全国银行间债券市场成交额排名从去年的____名上升为本年度的____名。

总结全年本部门的工作，我们也深感我们工作的不足。在对组织资金二次分配及其数据真实性的检查不够，对基层信用社组织资金数据的采集及分析不够。

20xx年，在总结工作经验的基础上，我们将结合全年组织资金考核方案，加大对基层组织资金的真实性、成长性的监督与考核力度，确保完成省联社下达的组织资金任务。我们将结合国家宏观经济政策和市场资金情况，及时调整持债比例及结构，合理安排资金头寸，确保债券收益和资金供应不脱节。

资金工作总结篇九

我社以实践“三个代表”重要思想为指导，在上级行和联社领导班子的正确领导下，与时俱进，强化信贷基础管理，树立信贷营销理念，建立和完善管理制度，大力清收和盘活不良贷款，有效地促进了农村信用社信贷工作及各项业务的健康稳步发展。

一、##年度资金营运概况。

##年度，我社在组织资金工作中树立起市场观念，增强竞争意识，拓展服务深度，完善考核机制，较好地把握了工作的主动权。截至今年11月末，全市农村信用社各项存款达*万元，比年初净增加*万元，增长率达%，新增存款占全市金融机构新增存款的%，达到了历史较好水平。

我社认真贯彻落实上级有关做好信贷支农工作的要求，以发展地方经济为已任，牢固树立为“三农”服务的宗旨，坚持“以农为本，与农共兴”的经营战略，积极拓展信贷市场，充分发挥了农村信用社“农村金融主力军”的作用。截止11月末，全市农村信用社各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元，其中“三农”贷款余额为*万元，比年初增加*万元，占各项贷款余额的%，今年以来累计投放“三农”贷款*万元，基本满足了我市农民合理的资金需求，信贷支农水平显著提高，农民贷款难的问题基本得到了解决。

二、##年度主要工作措施。

1、采取切实措施，完善工作制度，推动组织资金工作上新台阶。

一是及时掌握组织资金工作的主动权。我们在元月一日就以联社第1号文的形式下达了首季组织资金目标，三月下旬联社又下达了全年组织资金目标，各单位接通知后迅速行动起来抓住春节这个组织资金的黄金时机，取得了工作主动权，到一季度末各项存款就比年初净增加*万元，完成了首季目标任务的%。二是及时落实存款目标任务，完善奖惩办法。实行了按旬考核、按季兑现的考核办法，今年，我们根据前三年工作量考核考评制度，进一步对《外勤工作量考核办法》进行了修改和完善，在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上，增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的办法，外勤人员年末存款超核定基数的，且超额完成收息任务的部分，按照不同档次分别给予奖励。考核办法的制定达到了提高服务的质量，拓展业务空间，占领农村市场，增加存款总量的目的，进一步激发了信贷员开展组织资金工作的主观能动性。三是开展首季组织资金工作“开门红”竞赛活动，充分调动了广大员工开展组织资金工作的积极性，通过开展此项工作达到了预期目的，首季竞赛活动结束后，联社对完成任务优秀的单位和个人进行了表彰和奖励。四是开展帮扶工作，在第四季度我部每旬及时公布未按序时任务完成目标的信用社和员工的名单，同时与他们联系，帮助他们出谋化策，确保完成全年任务。

2、加大投放力度，积极支持“三农”发展。

今年以来，我们在增加信贷投入的同时，严格把握贷款投向和投量，控制“五大行业”的贷款，遵循区别对待、优化结构的信贷政策，以支持“三农”为重点，坚持把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基础客户，全面支持农村经济发展，推动了农村小康建设。

一是支持农村产业结构调整，培育和发展县域特色农业和区域主导产业，我们按照“一乡一品、几乡一品”的地方区域发展战略，并结合地方乡镇经济特点，用信贷资金的合理配置引导农民和农村经济部门因地制宜地开展产业化、规模化经营，重点支持了一批品质好、效益高，能发挥地方资源优势的特色农业基地的建设和发展。通过信贷资金的有效支持，到目前，**市以茶叶、菜鹅、蔬菜、奶牛、草席、经济林果、优质稻米等为特色的主导产业已初步形成，基地规模进一步扩大，并把支持农业龙头企业作为载体，既促进产业结构的调整也促进农民收入的增加，辖内信用社根据草席生产商对传统生产工艺的改造，投放信贷资金，支持了一批个体草席大户生产蔺草席、榻榻米等高档草席产品，扩大种植席草1500亩，带动了全镇草席生产户对产品结构的调整，使**镇已成为全国三大草席生产基地之一。信用社在深入调查的基础上，向农民投放贷款多万元，拓植茶园，经济林果，使该乡形成了“南茶北果”的格局，也成为了“苏中茶果之乡”。饲养生猪，年出栏生猪400多头，形成了“自繁、自养、自宰”的特点，降低了成本，增加了经济效益，从而促进了农村经济得到进一步发展和提高。

二是优化信贷资金配置，积极支持地方经济建设。一是支持了政府招商引资项目的发展，**市贝斯特铸造有限公司，落户在**镇盘古开发区，因流动资金用于固定资产投资，影响了企业的生产，信贷员得知情况主动上门服务，通过调查了解，及时发放了流动资金贷款，至今已发放贷款*万元，现企业的经济效益明显提高。今年累计支持招商引资项目贷款达*万元，有效促进了地方经济的发展。二是发放了*万元贷款，支持城市建设和开发。主要是支持了一批为万博房产公司、汽车工业园安置房等成片建设工程提供配套服务的私营个体户，目前为提供砂石等原材料的个体老板已有80%与我们发生了信贷关系，累计投入资金*万元。三是发放了多万元的贷款，为沿江高等级公路和通村公路的建设添砖加瓦。随着工程的开工，一些乡镇充分利用当地的资源优势，为其提供沙石等原材料供应，我们主动与砂石矿业主和运输经营户联系，深入调查及时解决他们运营的流动资金，促进了工程的顺利施工。

资金工作总结篇十

xx年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是在xx期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。

在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：

1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。

2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。

3、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。

4、做好xxxx年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。

1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。

2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。

3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。

1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。

2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。

3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。

4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。

资金工作总结篇十一

资金工作总结篇十二

根据公司工作会和安全生产工作会议精神，认真贯彻aa电网中长期发展战略，深入贯彻落实国务院493号令、599号令和aa电网公司《安全生产令》，按照省公司开展“抓机制、强基础、控风险”的三个活动（安全生产责任分解落实年活动、电网安全年活动、设备健康质量提升年活动）的总体部署，以电网安全稳定运行为中心，控制风险、落实责任、守牢底线，以安全风险体系建设、安全生产标准化评级和供电所规范化建设管理工作的推进提升安全生产管理水平，着力抓好员工技能培训、基层班组管理、现场安全管控和安全文化建设的工作思路，安全监管部认真履行工作职责，圆满完成半年目标任务，现将半年工作情况总结如下：

一、上半年开展工作情况回顾。

（一）安全生产目标完成情况。

201-6月，公司安全生产形势保持平稳，未发生突破上级下达的安全生产目标，截止6月18日，年内实现安全169天，累计535天。

（二）强化安全生产责任制落实，提升各级人员履职能力。

（三）强化体系建设，风险管控能力提升。

体系建设中的常态表单进行了清理并印发至各部门。为保证公司体系行动计划的执行力，公司成立了以领导班子带头的行动计划检查小组，每月开展体系建设行动计划执行和依从性的检查，并在生产分析会上通报检查情况；三是夯实风险评估基础，提高风险管控能力，组织开展了作业危害辨识与风险评估以及纠正与预防知识培训3个学时，共28人〃次；环境与职业健康风险评估培训1个学时，共20人〃次；组织各专业部门开展第一期作业、区域外部、环境与职业健康、设备、电网、物资仓储与配送、道路交通以及火灾风险评估，并形成概述下发；其中作业风险共3906项，高风险0项，中风险308项；区域外部风险35项，评估出风险种类5种，并为两类应急预案提供了输入；电网风险评估21项，较大风险1项，一般a类风险4项，一般b类风险16项；道路交通风险46项，高风险0项，中风险5项；设备风险1344项；火灾风险评估76项；物资仓储与配送23项，高风险0项，中风险1项，环境与职业健康53项，高风险0项，中风险5项；对评估出的作业风险制定了相应的控制措施20项，控制方案4个，已落实16项控制措施，较比较抑制了高风险，体现了控制措施的有效性。

（四）强化现场作业监督，严查违章行为。

（五）扎实开展“安全生产责任分解落实年”活动（刘勇）。

根据楚雄供电局“责任分解落实年”活动工作方案，结合公司实际制定了《姚安供电有限公司2013年“安全生产责任分解落实年”实施方案》，成立了活动组织机构，拟定25大项，34小项项重点工作计划，目前已完成6项，其余大部分未年度工作，各项工作按照计划组织开展。

（六）强化安全工器具及个人劳动保护用品管理。

上报楚雄供电局统一招标执行；通过工器具。

采购和预防性试验，满足各部门的生产需要，确保了工器具在生产过程中的有效使用，防止了人身事故的发生。二是加强安全工器具、施工用具管理，根据《安全工器具与个人防护用品管理工作手册》，严格按照规范表单执行，实现了记录、台账的规范和统一，认真开展安全工器具、施工用具的管理及日常检查维护。

（七）加强安全教育培训，提升员工安全技能。

（八）强化应急和事故事件管理。

资金工作总结篇十三

资金就是以货币形态存在的资产，包括现金和银行存款，还有其他的货币资金。资金管理就是投资决策与计划，建立资金使用和分管的责任制，检查和监督资金的使用情况，考核资金的利用效果。管理的主要目的是：组织资金供应，保证生产经营活动不间断地进行；不断提高资金利用效率，节约资金；提出合理使用资金的建议和措施，促进生产、技术、经营管理水平的提高。

现金是指人民币现钞，企业用现钞从事交易，只能在一定范围内进行。现金的管理和使用必须符合《现金管理暂行条例》规定，条例明确规定了现金的使用范围、库存现金限额以及其他现金管理规定。

（一）现金的使用范围

现金的使用范围比较小，比如企业的日常报销、出差人员必须随身携带的差旅费、结算起点1000元以下的零星支出以及中国人民银行确定需要支付现金的其他支出等。我们应该根据实际情况尽量减少现金的使用，保证现金使用的安全性。

（二）库存现金限额

库存现金的限额是指为了保证单位日常零星开支的'需要，允许企业留存现金的最高数额。这一限额由开户银行根据企业的实际需要核定，一般按照单位3-5天日常零星开支的需要量确定。核定后的库存现金限额，开户单位必须严格遵守，超过部分应于当日终了前存入银行。需要增加或减少库存现限额的单位，应向开户银行提出申请，由开户银行核定。

（三）现金管理的其他规定

1、不得坐支现金，即不得用收入的现金直接支付。

2、不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，即不得“白条顶库”。

3、不准谎报用途套取现金。

4、不准“公款私存”，不得设置“小金库”等。

（一）企业应当按照《银行帐户管理办法》的规定开立和使用基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。

（二）银行存款资金的使用应当严格遵守银行结算纪律，不得套取银行信用，签发空头支票、印章与预留印鉴不符支票以及没有资金保证的票据；不准无理拒付、任意占用他人资金；不准违反规定开立和使用帐户等。

（三）资金使用应该建立严格的审批方式、支付程序。单位各部门申请资金支付应该填写统一印制的申请单，申请单应注明收款人信息、款项的用途、本次支取金额等，并附有有效经济合同或相关证明。支付流程应按部门领导逐级审批，实施“一支笔”审批，最终由财务办理支付。

其他货币资金是指现金、银行存款以外的其他货币资金，包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款和信用卡存款等。企业应该合理安排资金，利用暂时闲置资金采取多种形式创造更多的收益。

我们华润大东公司是属合资企业，主要的经营业务是外轮的修、造业务，主要的经营收入是以美元为主。我们就应该利用这个特点开发合理的资金管理模式，在美元结汇业务中应当密切关注汇率，择机结汇，争取最优的结汇利率，为公司获取更大的利益；利用银行的多种存款方式，比如美元非标准定期存款，根据存款期限可以获得比较优惠的利率，而且存款周期灵活，企业的资金可以灵活运用并取得更多的收益。

在平时的企业运转中，可以采用多种灵活的付款方式，网银支付就是一种便捷、快速、安全的方式，既保证了资金的安全性，又节省了时间；在合同款以及其他各种款项的支付过程中也可以采取多种支付形式，例如电子商票、电子承兑汇票等，企业采用这种电子票据的方式代替以往的纸质的商业票据，更有利于杜绝伪造、变造票据案例，降低企业结算成本、提高结算效率、控制融资风险。资金管理的模式多种多样，我们应该选择适合自身的模式，使企业获得更多更大的利益。

资金工作总结篇十四

在与会代表的一致努力下，本次决算会各项议程如期结束，会议取得了圆满成功。会议期间，股份公司财务总监王国梁同志代表公司管理层做了重要讲话，财务部副总经理柴守平同志就20__年财务决算工作做了部署，财务部会计处的同志就决算编报的具体事宜进行了讲解。王国梁财务总监的重要讲话和柴守平副总经理的决算报告，对指导公司的财务工作和搞好20__年度财务决算工作有着重要的作用，希望各单位会后深入学习领会。特别是对王总监的重要讲话，要与前几次王总讲话贯穿起来，进行系统学习和领会，统一思想，把握脉搏，明确方向，学习方法，抓好落实，努力实现财务工作的“两推进、两深化、两延伸”，为建设“两个一流”，为公司持续有效快速发展做出贡献。

本次会议期间，财务部还特别邀请了国家财政部会计司准则一处孙丽华女士介绍了中国会计准则制度的发展演变历程及执行中的问题，北京市西城区国税局赵君培所长也为我们讲解了所得税汇算清缴报表填制方法，普华会计公司的徐宏先生向我们介绍了国际会计准则的发展变化趋势。会议组织了分组讨论，大家畅所欲言，提出了许多好的意见和建议，对我们今后的工作大有裨益。本次决算会既是一次年度财务决算工作布置会，又是一次财务工作业务交流会，尽管会期较短，但是内容十分丰富，希望各位代表会后及时消化吸收并逐级传达，切实贯彻执行。今后我们在会议内容的安排上，在完成决算工作布置的基础上，将尽可能多的安排一些业务交流和研讨活动，创建“知识型”、“学习型”、“沟通型”的会风，充分体现“以人为本”的先进文化理念，增进总部、专业公司、地区公司财务人员的沟通和理解，集思广益，把财务系统真正建设成一个团结友爱的集体，一所培养人才的学校，一支能打硬仗的队伍，努力把我们共同的事业做得更好。

下面，我就如何贯彻王国梁财务总监财务工作电话会议讲话和本次决算会上的讲话精神。

以及如何做好20__年度财务决算工作讲几点具体意见：

今后一年的重点财务工作:。

过去一年来，财务系统各级组织和广大财务人员认真贯彻国家财经法规和政策，严格遵循会计准则和制度，积极落实公司的有关财务会计政策和制度，紧紧围绕公司发展战略，思路清晰，重点突出的开展了一系列工作，不断向建设“一流的财务管理体制和运行机制，一流的财务管理队伍”的总体奋斗目标迈进，为公司出色完成生产经营各项指标付出了大量艰辛的劳动，做出了积极贡献，得到公司各级管理层的表扬。在此，我代表财务部向长期支持我们工作的各级领导和广大财务人员，及其家属表示衷心的感谢，希望我们财务战线的广大员工进一步团结起来，上下一心，精诚合作，为建设“两个一流”献策献力，加快公司财务管理工作的现代化步伐。

(一)进一步深化全面预算管理，积极研究建立科学的财务预算模型和机制。

去年以来，在各专业公司和地区公司财务部门的配合努力下，财务部建立了“以利润目标为基础、以市场变化为依据、以业务单元为载体”的预算模型，制定了增产增收、降本降费的预算机制，明确了总部、专业公司、地区公司的三级预算管理体系中各层次的责、权、利关系，强化了各职能部门的横向协调配合。为了更好的发挥预算管理的约束和激励机制，为公司的生产经营提供有力支持，财务部从年初开始，按月编制了执行预算。公司在预算管理方面所作的努力，进一步完善了公司的预算编制体系和运行机制，全面预算管理得以进一步深化，预算约束与激励机制日趋完善，有力的保证了公司经营目标的实现。但是，我们还应清醒地看到，我们目前的工作与国际大公司的管理水平和公司领导的要求还有较大差距。随着公司的发展和业务的拓展，我们还要再接再厉，抓紧研究，尽快建立一套适合公司实际的、科学的财务预算模型和机制，充分发挥预算管理的约束和激励作用，为管理层进行决策和对公司实现有效管理提供有力的支持。在这项工作上，要重视继承，更要注重创新，要把经验理性化，要通过事实发现规律，解放思想，转变观念，勇于实践，挑战难关。

(二)积极稳健推进收支两条线，逐步实现资金全额集中管理，不断完善现行资金管理体制。

资金工作总结篇十五

婚姻状况：未婚户籍所在：乐清市。

最高学历：大专工作经验：5年以上。

联系地址：浙江省乐清市。

求职意向。

之前岗位：总账。

工作性质：全职。

期望月薪：面议。

意向岗位：资金专员,税务专员/助理,其他财务类职位。

意向行业：会计/审计,金融(投资/证券,金融(银行/保险)。

教育经历。

浙江财经学院(大专)。

起止年月：9月至5月。

学校名称：浙江财经学院。

专业名称：会计自考。

获得学历：大专。

乐清市职业中专(中专)。

起止年月：9月至206月。

学校名称：乐清市职业中专。

专业名称：会计。

获得学历：中专。

乐清市龙达电子有限公司-会计。

起止日期：204月至3月

企业名称：乐清市龙达电子有限公司。

从事职位：会计。

业绩表现：认真负责。

企业介绍：电子业。

乐清市金红电镀有限公司-出纳。

起止日期：201月至3月

企业名称：乐清市金红电镀有限公司。

从事职位：出纳。

企业介绍：制造加工业。

乐清市南塘轻纺纸品厂-总账。

起止日期：年6月至年3月

企业名称：乐清市南塘轻纺纸品厂。

从事职位：总账。

培训经历。

自学-初级会计师职称已通过。

起止日期：2012年1月至2012年10月

培训机构：自学。

培训课程：初级会计师职称已通过。

培训描述：已通过。

自学-会计从业资格证。

起止日期：2009年1月至2009年6月

培训机构：自学。

培训课程：会计从业资格证。

要求与自评：不停进修中，自我要求高，有上进心，诚实守信，认真负责。

资金工作总结篇十六

2014年，是我局的食品监管体制机构改革职能调整后的开局之年，我局在梧州市委、市政府的领导下，在自治区局的指导和支持下，顺利地完成了食品生产加工环节的机构改革，从去年12月16日开始正式履行食品生产监管工作。今年上半年，我局按照区局要求开展各项专项整治、监督抽查、生产许可等工作，严格落实企业食品安全的主体责任，加强并发挥各县、城区局监管队伍的力量，进一步加大培训力度，紧密联系技术机构，构建食品监管队伍的新合力。对食品生产加工环节做到横到边，纵到底的监管态势，确保全市生产加工环节不发生食品安全事故，现将有关工作总结如下：

一、我市食品生产加工企业基本情况。

梧州市辖三县一市（苍梧县、藤县、蒙山县、岑溪市），设三个城区（万秀区、长洲区、龙圩区），全市（含三县一市）共有食品生产许可证318张，企业300家，食品添加剂生产企业4家。产品主要为胶原蛋白肠衣、糕点、茶叶（六堡茶）、罐头（龟苓膏）、饮料、粮食加工品、调味品、食品添加剂松香甘油酯等，梧州没有乳制品生产企业。

二、食品生产监管人员情况。

责事权在市局，城区局只负责小作坊的备案登记和监管工作。

三、职能承接后开展的主要工作。

我局承接食品生产加工环节的监管职责后，严格落实有关机构改革的精神，认真履行职责，做到思想不乱、队伍不散、工作不断，确保食品生产监管工作的连续和有效，已经开展的主要工作有：

（一）2013年12月20日召开全市生产加工环节食品安全工作会议，共有140多家食品、食品添加剂生产加工企业负责人参加会议。会上介绍了机构改革监管职能移交以及检验机构的相关情况，同时每个企业代表在会议现场签订了食品安全承诺书，承诺遵守国家有关法律法规，确保食品安全。

（二）食品生产许可工作连续顺畅。许可工作作为生产环节食品安全监管工作的重要一环，我局坚持一手抓改革一手抓业务，保持食品生产许可工作的连续贯通、运转顺畅。今年上半年，我局的技术评审中心已经成立，有工作人员2人，已经按照《食品生产许可工作规范》开展许可业务中的受理、审查两个环节工作，截止至5月底，我局共受理、审查、批准50多家企业的食品生产许可申请。

共培训新上岗监管人员80多人次，有效地提升基层食品监管人员业务水平。

（四）按照区局部署开展各类专项整治和监督抽查。今来我局已经开展的各类专项整治和监督抽查，包括十大重点节日食品生产整治工作、鲜湿米粉零点整治行动、桶装水监督抽查、食用明胶和使用明胶生产加工食品专项整治、食品标签专项整治、白酒生产企业隐患排查、“护卫舌尖上的安全”食品生产经营整治大行动。通过各类食品安全专项整治和监督抽查，有限地做到排查食品安全隐患，发现问题和风险并及时地处置，确保我市生产加工环节的食品安全。

（五）做好不合格食品的后处理工作。根据抽样检验反馈的情况，有对检验不合格的企业及时移交给稽查部门处理，下达责令改正通知书，要求限期整改。

四、各类专项整治完成情况。

（一）十大重点节日食品生产整治工作。本次整治工作中全市共出动162人次对辖区内（含三县一市）42家获证食品生产企业进行检查，共抽样23批次。对5家食品生产企业的监督检查共下达整改意见5条，没有发现涉及食品安全的严重不合格项。

明物质抽样3批次。检查没有发现问题样品。

(三）桶装水监督抽查。对辖区内3家获证企业进行监督检查，抽取样品3个，不合格样品2个，分别是产品标签和细菌总数项目不合格。

（四）食用明胶和使用明胶生产加工食品专项整治。经排查，我市没有生产食用明胶和使用明胶生产加工食品的.企业。

（五）食品标签专项整治。1-4月份，我局共出动监管人员30多人次，检查食品生产加工企业20家，排查食品标签11份，发现有问题并责令整改的食品标签3份。重点检查生产加工企业的食品标签的真实性、规范性等重点内容，以食品标签标识屡次被投诉举报及抽检不合格企业为重点对象，要求食品生产加工企业严格执行gb7718-2011《食品安全国家标准预包装食品标签通则》规定，产品标识不符合要求的不得出厂。办理食品生产许可证的企业，将食品标签内容列入检验范围，凡是标签标识不合格的，一律不予行政许可。

食品添加剂。梧州市白云山酒厂采用固态法生产，无使用香料香精等食品添加剂勾兑生产白酒。生产企业没有出现将液态法白酒、固液法白酒标注为固态法白酒的情况。

（七）“护卫舌尖上的安全”食品生产经营整治大行动。

1、根据要求，我局绕“三重一大”和“两超一非一标”工作重心，抓好“一排查三整治”。今年第二季度完成监督抽检样品茶叶15个，糕点5个，方便食品1个，蜂蜜产品1个，不合格产品为1个。继续开展鲜湿米粉、肉制品等食品生产企业开展监督检查，检查覆盖率达90%以上。没有发现企业有“两超一非”违法行为的。

2、开展食品生产加工小作坊专项整治。我局生产监管科在今年5月份对各县、城区局开展食品生产加工小作坊登记备案业务培训，指导各县、城区局按《广西壮族自治区食品生产加工小作坊登记备案办法（试行）》（桂食药监办〔2014〕2号）的要求开展登记备案工作，要求将小作坊纳入监管范围，加大对“黑作坊”、“黑窝点”的整治力度。

3、继续深入开展食品标签标识监督检查和专项治理。

五、存在问题。

（一）由于市级食品生产监管科人员少，除了要完成生产许可、监督抽样工作以外，还要处理一些日常事务、数据上报、信息汇总等大量工作，真正下企业开展检查、监管的时间有限，无法进行有效监管，容易造成监管缺失。

（二）生产加工环节的日常巡查、监管执法分工不明，局内部科室分工不清，仅仅依靠生产2名人员无法完成辖区内所有生产企业的日常巡查监管执法工作。

通许县2017年乡财政所资金监管。

为进一步推进财政科学化、精细化管理，发挥乡镇财政职能，提高资金使用效益，加强基层廉政建设，预防腐败行为发生，从而维护基层政权稳定，贯彻执行《财政部关于印发切实加强乡镇财政资金监管工作的指导意见的通知》（财预〔2010〕33号）、《开封市财政厅关于转发发河南省乡财政资金监管实施办法的通知》以及上级部门的有关文件精神，以落实财政“三农”政策为目标，以强化财政资金监管为核心，通过改革财政财务管理方式，实现了“职责明确、保障有效、管理规范、监督有力、运转高效”的乡镇财政资金监管新机制。

我县成立了以张怀超组长、付喜兵任副组长及相关工作人员为成员的通许县财政资金监管工作领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在农村财务管理中心，由其负责乡镇财政资金监管日常工作。领导小组及办公室的成立，健全了乡镇财政资金监管工作机制，为开展乡镇财政资金监管工作奠定组织基础。

（二）制订相关制度和落实监管措施我县从完善制度、规范管理入手，召开了通许县财政资金监管工作会议，根据我县实际情况制定了一套适用于我县资金监管工作的《通许县资金监管实施方案》，通过健全资金监管制度，为规范乡镇财政资金监管提供制度保证。

（三）加强干部队伍建设。

1、加强乡镇干部队伍业务建设。以学习阵地建设为载体，专门安排集中培训，培训内容是省、市、县印发的关于乡镇财政资金监管有关文件精神，开展资金监管工作中可能遇到的问题，并解决方法等方面的有关知识。

2、完善乡镇干部制度建设。以完善乡镇共组运行机制为载体，建立和完善目标责任分工、重点工作督办、考核奖惩等乡镇内部管理机制，切实加强乡镇效能建设。做到用制度管人、用制度管事、用制度管权，不断增强责任意识、效率意识。

3、实施乡镇干部创新文化建设。以乡镇干部管理方式改革与管理为载体，加强学习借鉴兄弟乡镇和实践探索，大力开展业务工作创新。深入开展“我为我乡镇发展献一策”活动，征集乡镇工作创新方面的“金点子”、“好主意”，集中智慧拓展乡镇工作的创新空间，激发创新热情，营造创新氛围，提高乡镇干部的创新能力。

4、强化乡镇干部廉政建设。以廉政风险防范示范点工作为载体，建立监督检查、考核评估、纠错修正、责任追究为主要内容的廉政防范长效机制，不断巩固和放大廉政风险防范示范点的示范效能；认真做好开展廉政教育专题活动，收看警示教育专题片，设计个人廉政格言警句，引导乡镇财政干部牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，始终做到自重、自省、慎独、慎微，不断提高乡镇干部的廉政风险防范能力。

（四）做好项目资金收支台帐。

我股室对下达到乡镇部门使用的各类项目资金建立资金收支明细台帐，包括下达项目资金总额、内容和用途、项目资金每笔支付的时间和用途、项目资金余额等，同时收集项目实施的各项资料并单独装订和保管，并按月将项目资金收支台帐上报，以便随时掌握项目资金的收支情况，做好监管。

（五）建立信息通报和反馈机制。

我县在全面掌握各乡镇财政资金信息和运行情况的同时，指定财政专业人员定期或不定期对资金使用和项目实施情况进行抽查和巡查，了解和掌握相关信息，通过财政内网及时向县财政管理局反馈监管意见，确保了资金监管上下联动，资金运行保障有效。

（六）做好乡镇财政资金抽查巡查工作。

做好资金抽查巡查工作。对农牧民补贴性资金、乡镇专项资金进行实地抽查，到农户家中走访，让农户监督有无骗取套取补贴资金、补贴资金是否发放到户；到各乡镇查看项目实施手续是否齐全合规、资金支付有无违规、项目是否落地实施、项目档案是否齐全、项目是否组织竣工质量验收和进行竣工决算等。

二、存在问题。

（一）资金信息公开的时间与资金到位的时间不同步，公开的内容不全面，群众误解多。如信息公开的“时间差”导致群众猜疑，上级下拨乡镇涉农财政资金通过广播、电视、报纸等媒体公布，群众知情快，但资金下拨的环节多、程序多，政策落实到群众则需要较长时间，因而在群众中产生了误解；又如信息公开的内容不全面，由于人力有限，部分信息没有纳入信息公开规定的内容进行全面公开，也让群众产生了误解。

（二）乡镇财政资金监管工作业务培训需要加强。乡镇资金监管包括补贴类和项目类等多项资金内容，每项资金都有专项管理要求，特别是项目资金实施中内容多、涉及的行业多，需要进行专项培训，来提高乡镇财政干部的资金监管业务能力。

三、对策。

（一）加大公示力度，健全公开机制，消除群众误解。公开是保证一切工作“阳光操作”的必要前提。创新乡镇涉农财政资金公开方式，全面接受社会监督，要在深化现行的政务公开、村务公开等常规公开形式基础上，不断探索新的乡镇涉农财政资金管理使用信息公开形式。因此，我们决定今后将及时在各乡镇政府直接公开群众点题关心的问题；把乡镇涉农财政资金的资金流程，分配过程和发放过程全面公开，把资金的安排、项目规划审批、政策规定等内容向社会公布，使乡镇涉农财政资金更加透明阳光，接受社会和群众的监督。最大限度地消除群众对党对政府的误解。

（二）乡镇财政资金监管工作业务培训需要加强。继续健全完善各项业务管理考核制度，加大落实，强化乡镇财政干部队伍业务培训力度，逐步提升乡镇财政干部的综合业务能力，为乡镇财政工作提供坚实后盾。

我县的财政资金监管工作得在市财政部门的正确领导以及各级各部门的大力支持下取得了一定的成绩，但是这些成绩与上级的要求还相距甚远，但是只要我们有信心，咬定目标不放松，铆足一股劲，团结一条心，就一定能把财政资金监管工作推上一个新台阶！

通许县农村财务管理中心。

2017年1月9日。

资金工作总结篇十七

1.1工作量：

我维修资金管理部门，目前负责管理近x万户xx个小区，约xx亿资金。涉及到数量巨大的存缴使用，银行结息，分摊到户，现场勘查，和复杂的财务等等工作。

1.2工作模式：

1.3资源配置问题：

人员只有x人，极其不足，参照其它县的`状况，x个人都忙不过来；

涉及x家银行，各银行数据庞杂，而且使用的管理软件和端口不统一，反而增加了自身工作的困难度；另外不同系统技术问题也由不同软件商服务，很不方便。

涉及到开发商、房管局、物业公司、银行、业主等多个方面协同，牵涉面广；

维修资金管理，维护的是数以万计的业主直接利益，是民生工程之一；因为直接面对百姓，所以资金管理服务是政务服务形象的重要组成部分。

很多市县都把提高资金管理能力，当做提升我省“优化营商环境”的工作内容，这也属于符合省政务工作要求。

国家对维修资金管理工作越来越重视，据了解，近一年全省多市县都迎接了审计，沿海地区的审计已经成为普遍形象，可以看出，维修资金即将成为重点审计对象。

总结：应从初始就大力加强管理资源配置，否则为后期工作累计的历史包袱会越来越重，以致于无法合法合规的将工作开展下去。

资金工作总结篇十八

今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20xx年上半年资金计划管理工作总结如下：

继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20xx年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在xx%以上，信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金xx笔xxxxx万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。

（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。

（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。

（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、粮食、财政主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。

（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金xxxx万元，实收各项财政补贴资金xxxx万元，财政补贴资金到位率xx%。

20xx年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。

为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。

（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

为进一步做好xx年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约xxxx万公斤、收购油菜籽xxxx万公斤。

回顾xx年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

资金工作总结篇十九

为了确保城区居民吃上“平价菜、放心菜”，从xxxx年开始，市政府启动了城区“菜篮子”工程。xxxx年到xxxx年为第一个“三年行动计划”，从今年到xxxx年又启动了第二个“三年行动”计划。我科全面介入了该项工程的项目规划、资金安排、项目考评等工作。经过四年的实施，项目初见成效，管理有所心得，其中一些工作思路和措施值得在其他农业项目的管理上加以借鉴和应用。

截至今年x月，“菜篮子”工程共完成本级投入xxxx万元（其中预内xxx万元、省市物价调节基金xxx万元、发改资金xxx万元、新菜地开发基金xxx万元），引导社会投入约xxxx万元。第一个“三年行动计划”制定的主要目标基本实现，资金的社会效益成效显著。

1、新建xxx亩以上蔬菜基地xx个，基地面积扩展到xxxxx亩，比工程实施前增加x倍，供给能力大幅提高。

2、完成蔬菜产品质量认证xx个。制订了xx个生产质量生产标准，覆盖主要生产基地、农产品物流中心、大型超市的农产品质量检测网络基本形成，“菜篮子”安全保障程度显著提高。

3、农民通过将土地流转给基地收取租金并在基地务工获取劳务收入，年均纯收入提高了x—x倍。

“菜篮子”工程是一项涉及千家万户的民生工程，领导高度重视，社会关注度高。资金是否安全运行、能否发挥最大效益在很大程度上决定着工程的成效。我们深感责任重大，为此我们认真思索，在资金的管理与使用上采取了一些积极有效的办法。

首先，在管理模式上我们实行了四个统一：项目规划统一、资金安排统一、补助标准统一、验收及拨付程序统一。其次在资金的使用原则上我们确立了“点面兼顾、突出重点“的原则，把财政投入的重心放在支持高标准蔬菜示范园的建设。考量因素有三点：一是标准园的投资者对于市场风险有较强的经济承受能力及心理承受能力，一般都制定了中长期经营规划，加上前期有较大的投入，因此轻易不会认输退出；二是与农民自耕自作相比，他们背上了地租及劳务成本的包袱，必须通过优良品种的引进及采取先进的经营方式才能在市场竞争中生存发展。因此他们成为提高我市蔬菜产业竞争力的重要推力；三是可向社会提供政府”菜篮子“工程看得见、摸得着的成效。再次，在资金的支持环节上，我们对蔬菜基地的建设只限于对基地基础设施及生产实施建设进行扶持，而且坚持先建后补的原则。因为”菜篮子“工程项目回报周期长，投入多，短时期不可能获利，大多数投资者往往只注重眼前利益，他们抱着这样的想法：多少投一点，政府补一点，赚钱就做，亏钱就跑，缺乏长远的发展意识，甚至还想拿到政府补贴不做事，做空手买卖。我们的.态度是：政府扶持基础设施建设，硬东西在哪里，你做得下就做，做不下就走，换人接着做，财政投入永远不会损失。通过四年的实践，我们认为思路非常对，淘汰了弱者，吸引了强者。基础设施建好了，最根本的发展条件保证了。

1、目前支农资金切块管理，多渠道下达的管理模式无法杜绝农业项目“多头套取”财政资金的现象发生。例如xxxx年xx乡清水井蔬菜基地xxx个新建大棚项目就同时申领了农业综合开发资金及“菜篮子”专项资金的奖补支持，造成这一条件发生的原因就在农业综合开发资金不经过农业口下达，致使我们无法知道两块资金支持的项目发生了重叠。建议我局对此展开专题研究，尽快出台一些措施，在一定程度上加强此一农业专项资金管理的薄弱环节。

2、部分财政投入没有发挥效益。由于工程实施的头两年，项目规划及资金安排计划是由项目主管部门直接向政府分管领导呈报，然后以政府文件式通知的形式下达，财政只能被动买单，导致资金安排上存在照顾局部利益忽视整体利益，资金投入“撒胡椒面”，部分项目资金完全没有发挥效益的情况。例如安排给农业局的科技扶持资金，给蔬菜办的新产品引进试验推广经费就对“菜篮子”工程没有起到任何作用。这一局面在xxxx年我局向市政府呈报的《关于调整xxxx年度“菜篮子”工程实施计划的建议》获得批准后才得以扭转。我们打算在“第二个三年行动计划”中对科技引导、技术培训类项目经费进行从严管理，项目主管单位不提供切实可行的实施计划建议不予安排资金，即使列入计划，也采取报账制管理，不直接拨单位。

1、在项目管理上，财政不能被动买单。在“菜篮子”工程前期，财政只能被动买单，直接导致了在资金投入的方式上“撒胡椒面”，部分项目资金安排完全没有发挥效益的结果，影响了工程的顺利实施。由此启迪我们在其他农业项目的管理上，财政必须从项目的规划制定到项目的竣工验收都全程积极参入，既要保证项目的整体规划与年度实施计划与可能实现的财政投入相匹配，还要保证财政投入尽可能发挥最大效益，才能使财政支持的农业项目目标明确，任务清楚、步骤清晰、效果较好。

2、必须坚持整合资源的思路。农业项目资源整合包括三个方面：一是农村资源包括土地和劳动力；二是财政对农业的各项扶持；三是社会对农业项目的投入。从我市实际情况来看，单靠哪一方面的力量，都难做成市场竞争力强的农业产业项目，只有将三者有机整合，才有可能达成既定目标，在“菜篮子”工程中，我们将整合资源完善得比较理想。首先农民把土地流转给了投资者，蔬菜基地的规模得到保障。其次，对多渠道来源的财政资金实行“四统一”管理，重点对基地的基础设施建设予以扶持，既提高了当地的农业基础设施水平，又建好了蔬菜生产的标准化基地；再次就是吸引了社会资本的投入，做强了项目本身。截至现在财政对基地的投入约为xxxx万，约站基地总投入的xx%，如果不能吸引社会资本的投入，基地规模远远达不到现有水平。由此启迪我们今后的农业产业项目必须坚持整合资源的思路。

3、有无立竿见影的社会绩效是立项考虑的重要前提。“菜篮子”工程项目的实施，既在一定程度上解决了农民因种粮难出效益而将土地抛荒的问题，又让农民通过获取地租及劳务收入而大幅提高了收入水平。同时还提升了当地农业基础设施水平。因此二项目的实施得到了乡、村两级干部及当地农民群众的积极支持与配合。可以说“菜篮子”工程项目在农村发挥的社会效益奠定了第一阶段项目建设目标的顺利完成的基础。由此启迪我们在对其他农业产业化项目的选择上，必须把能切实提高农民收入，有利于当地农业持续健康发展作为首要考量。坚持富民强民面很窄的项目不做，不科学合理、不利于农村持续发展的项目不做。