代客境外理财产品通用

导语：所谓代客境外理财就是由具有合格的境内机构投资者(qdii)资格的各个金融机构，聚集国内投资者的资金，投资与境外金融市场，从而博取比境内更高的收益。

投资者可以人民币购汇后进行投资，同样以人民币作为投资币种，qdii收益率将高于原人民币理财产品，即使以外币记价，也可以规避人民币升值风险。

qdii(即qualified domestic institutional investors，认可本地机构投资者机制)，是允许在资本帐项未完全开放的情况下，内地投资者向海外资本市场进行投资。qdii意味着将允许内地居民外汇投资境外资本市场，qdii将通过中国政府认可的机构来实施。

所谓代客境外理财，就是由具有合格的境内机构投资者(qdii)资格的各金融机构，聚集国内投资者的资金，投资于境外金融市场，从而博取比境内更高的收益。

投资者可以人民币购汇后进行投资，同样以人民币作为投资币种，qdii收益率将高于原人民币理财产品，即使以外币记价，也可以规避人民币升值风险。

第一，市场风险。由于境外理财产品的收益完全取决于所投资的市场或者是某一种货币的`汇率表现，因此在这个市场出现巨大波动时，投资者购买该产品的收益率就会比较低;

第二，汇率风险。境外代客理财产品本金在到期日以预先约定的远期汇率结汇，如果到期时人民币汇率高于该远期结汇汇率，投资者的实际收益将因此降低。由于美元投资收益没有采取风险规避措施，投资者的美元收益将承担人民币升值的汇率风险;

第三，流动性风险。在购买产品前，投资者应看清条款中关于双方提前终止产品权的相关规定。一般而言，境外代客理财产品规定不提供提前赎回，投资者需持有本产品直至到期。产品到期后，投资者应及时查询账户情况，以避免错过资金使用与再投资机会;

第四，信用风险。境外代客理财产品所投资的债券、票据等发行体存在着到期日不能支付本息的信用风险。因此您购买产品前应仔细了解产品的投资用途以及产品中蕴藏的风险。

【二级理财规划师《基础知识》：代客境外理财】相关文章：

2017理财规划师二级基础知识：理财服务05-10二级理财规划师考试辅导：理财服务08-162017理财规划师二级基础知识复习05-10二级理财规划师试题09-07二级理财规划师《基础知识》复习：合伙企业05-29理财规划师基础知识：财务分析08-13理财规划师考点：股票基础知识08-132017年国家理财规划师二级基础知识习题08-292017国家理财规划师二级基础知识强化题08-21